天天資訊：斬?cái)嗑W(wǎng)絡(luò)詐騙的罪惡鏈條
原標(biāo)題：網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為全球性問(wèn)題，對(duì)其實(shí)施有效打擊需要國(guó)際社會(huì)的積極合作——（引題）
斬?cái)嗑W(wǎng)絡(luò)詐騙的罪惡鏈條（主題）
(資料圖)
梁凡
在不久前落幕的東盟領(lǐng)導(dǎo)人峰會(huì)上，網(wǎng)絡(luò)詐騙及其帶來(lái)的人口販運(yùn)現(xiàn)象，得到了與會(huì)國(guó)家的廣泛關(guān)注。
其實(shí)，從全球來(lái)看，受到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪困擾的不只有東南亞諸國(guó)。無(wú)論是地處非洲的發(fā)展中國(guó)家，還是歐美等發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體，都被“編織”在全球網(wǎng)絡(luò)詐騙的“鏈條”上。
一
5月11日，第42屆東盟峰會(huì)在印度尼西亞落下帷幕。峰會(huì)后發(fā)表的聲明指出，東盟國(guó)家對(duì)地區(qū)內(nèi)和全球范圍內(nèi)越來(lái)越多的網(wǎng)絡(luò)詐騙及其帶來(lái)的人口販運(yùn)現(xiàn)象表示關(guān)注，犯罪分子越來(lái)越多地利用社交媒體和其他在線平臺(tái)來(lái)介紹、招募和剝削受害者。
在東盟國(guó)家內(nèi)部，網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)猖獗引起的擔(dān)憂(yōu)越來(lái)越多。據(jù)馬來(lái)西亞通信和數(shù)字部長(zhǎng)稍早前透露，在今年的東盟數(shù)字部長(zhǎng)會(huì)議上，幾乎所有成員國(guó)都提出了這個(gè)問(wèn)題。他援引數(shù)據(jù)稱(chēng)，馬來(lái)西亞每年因詐騙犯罪而損失超過(guò)50億林吉特（約合人民幣77.3億元），而新加坡報(bào)告的損失超過(guò)20億新元（約合人民幣104.2億元），“東盟國(guó)家需要在區(qū)域?qū)用婀餐Υ驌艟W(wǎng)絡(luò)詐騙”。
東南亞的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，所影響的不僅是地區(qū)內(nèi)的國(guó)家，其危害也不只是“騙錢(qián)”而已。有大量報(bào)道稱(chēng)，來(lái)自亞洲和更遠(yuǎn)地區(qū)的人被誘騙到緬甸和柬埔寨等國(guó)工作，很多人被迫進(jìn)行電信詐騙。這些詐騙網(wǎng)絡(luò)通常與跨國(guó)犯罪組織有聯(lián)系。
據(jù)國(guó)際移民組織稱(chēng)，大多數(shù)被販賣(mài)到這些網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)中的人來(lái)自亞洲各地，包括越南、印度和孟加拉國(guó)，但也有一些人來(lái)自遙遠(yuǎn)的地區(qū)，比如巴西和肯尼亞。而受害者的目的國(guó)主要為柬埔寨、老撾和緬甸。
二
據(jù)報(bào)道，一項(xiàng)近期的研究顯示，網(wǎng)絡(luò)詐騙給全世界的銀行用戶(hù)帶來(lái)威脅。根據(jù)這項(xiàng)研究，歐洲最容易上當(dāng)受騙的是法國(guó)人，有33%的受訪者承認(rèn)自己曾是網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者；而在全世界范圍，印度人（52%）和美國(guó)人（41%）的受騙率更高。
全球反詐騙聯(lián)盟早前的一項(xiàng)研究顯示，根據(jù)從48個(gè)國(guó)家收集的數(shù)據(jù)，2021年全球詐騙案共造成553億美元（約合人民幣3869.3億元）的損失，同比增長(zhǎng)15.7%。在包括英國(guó)、俄羅斯和新加坡在內(nèi)的許多國(guó)家，網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為案發(fā)量最高的犯罪類(lèi)型之一。在發(fā)展中國(guó)家，詐騙案件的數(shù)量也在增加。
根據(jù)美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局今年3月發(fā)布的數(shù)據(jù)，2022年美國(guó)人因各種網(wǎng)絡(luò)詐騙損失了103億美元（約合人民幣720.6億元），這一數(shù)額是近5年來(lái)的最高值，較上一年增長(zhǎng)了47%，該局網(wǎng)絡(luò)犯罪投訴中心平均每天接到2000余起求助。
全球網(wǎng)絡(luò)詐騙規(guī)模不斷擴(kuò)大的背后，是相關(guān)犯罪網(wǎng)絡(luò)的野蠻生長(zhǎng)。據(jù)報(bào)道，國(guó)際刑警組織的高級(jí)警官表示，網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙在撒哈拉以南非洲地區(qū)的增長(zhǎng)，對(duì)世界其它地區(qū)產(chǎn)生直接影響，被這些團(tuán)伙實(shí)施詐騙的受害人遍布世界各地。
國(guó)際刑警組織將涉及銀行卡和信用卡欺詐等的網(wǎng)絡(luò)詐騙行為，描述為非洲最普遍和最緊迫的網(wǎng)絡(luò)犯罪威脅。該組織的分析師表示，新冠疫情導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)攻擊數(shù)量持續(xù)增加，其中針對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行平臺(tái)的攻擊數(shù)量是之前的兩倍多。
三
為了打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，世界各國(guó)政府與國(guó)際機(jī)構(gòu)不可謂不用心，一些經(jīng)驗(yàn)和做法也有可借鑒之處。
網(wǎng)絡(luò)詐騙多為精準(zhǔn)詐騙，實(shí)施的關(guān)鍵是獲取受害人的個(gè)人信息，因此在詐騙前置治理環(huán)節(jié)中加大個(gè)人信息保護(hù)專(zhuān)項(xiàng)立法已成為國(guó)際慣例。
目前，全球已有超過(guò)130多個(gè)國(guó)家制定了專(zhuān)門(mén)針對(duì)個(gè)人信息保護(hù)的法律，如歐盟的《通用數(shù)據(jù)保護(hù)條例》、日本的《個(gè)人信息保護(hù)法》。針對(duì)電子信息詐騙，美、英、德、日等主要發(fā)達(dá)國(guó)家出臺(tái)了相關(guān)法律，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理工作奠定了法律基礎(chǔ)。
在加強(qiáng)支付轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)安全管理方面，日本《假冒賬戶(hù)存入受害者救濟(jì)法》授權(quán)銀行可以?xún)鼋Y(jié)可疑賬戶(hù)，并對(duì)受害人的債務(wù)減記、受騙金額返回等做出規(guī)定。韓國(guó)則實(shí)行“延遲提款”制度，即在收到100萬(wàn)韓元（約合人民幣5242元）以上銀行轉(zhuǎn)賬指令后，若想將錢(qián)從自動(dòng)提款機(jī)里取出來(lái)，需要等待30分鐘以上。
有效打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，強(qiáng)有力的執(zhí)法部門(mén)及其間的密切配合不可或缺。美國(guó)、德國(guó)、日本、泰國(guó)等國(guó)均為此建立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范治理工作。2019年，美國(guó)成立網(wǎng)絡(luò)安全局，專(zhuān)門(mén)提供大規(guī)模網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)線索。2018年，英國(guó)金融業(yè)協(xié)會(huì)與英國(guó)財(cái)政部、倫敦市警察局、大都會(huì)警察局聯(lián)合成立專(zhuān)案組，專(zhuān)職打擊欺詐類(lèi)犯罪。
由于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪往往具有極強(qiáng)的跨國(guó)犯罪特征，不同國(guó)家間的跨國(guó)聯(lián)合執(zhí)法顯得尤為必要。為此，此次東盟峰會(huì)聲明中特別指出，各國(guó)同意加強(qiáng)在邊境管理、調(diào)查、執(zhí)法和起訴以及遣返網(wǎng)絡(luò)詐騙受害者方面的合作。
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