一個善意謊言，演變?yōu)榍f元詐騙案
一個善意謊言，演變?yōu)榍f元詐騙案（主題）
檢察日報記者盧志堅 通訊員車凌云
【資料圖】
江蘇省溧陽市的王某因虛榮心向閨蜜撒謊，稱有特殊渠道可以拿到原價六到八折的正品蘋果手機，為了圓謊，竟將自己送進了監(jiān)獄。經(jīng)溧陽市檢察院提起公訴，4月14日，法院認定王某犯集資詐騙罪、詐騙罪，決定對其數(shù)罪并罰，執(zhí)行有期徒刑十四年，并處罰金52萬元。王某當庭表示認罪悔罪。
溧陽市檢察院檢察官向集資詐騙、詐騙案被害人了解情況。
償還人情，引來“合作伙伴”
王某平時做代購生意，生活還算殷實。2019年1月，王某為了還閨蜜人情，在得知閨蜜要更換手機后，花1萬元買了一部蘋果手機，并將手機以6000元的價格賣給了閨蜜。
“這么便宜是不是正品??？怎么買到的？”閨蜜非常吃驚。王某說：“當然是正品，我小姑子開手機店，有特殊渠道。”閨蜜將此事告知了丈夫張某，夫妻倆琢磨這是樁收益不錯的買賣，就找到王某提出要合伙做蘋果手機生意賺取差價?？赏跄掣緵]有特殊渠道，她起初只是想自己貼點錢還了閨蜜的人情，可現(xiàn)在既不能明說又不好拒絕，只能硬著頭皮跟張某合伙做起了蘋果手機生意。
張某以蘋果手機原價六折的價格將錢款打給王某后，王某轉(zhuǎn)身自掏腰包補差價從市場上原價購入蘋果手機。張某拿到手機，確定手機是正品后以原價八至九折的價格出售，每次交易都可以獲利20%到30%，張某對王某有特殊渠道深信不疑。而王某每次虧損40%，一段時間后，她的虧空越來越大，難以維持。而嘗到甜頭的張某夫妻對王某是百般恭維，這使得王某萌生了新的想法。
理財投資，上演虛假繁榮
為了讓“手機生意”繼續(xù)運轉(zhuǎn)下去，王某打起了身邊親朋好友的主意。她從市場上買回一兩部原價的蘋果手機，然后以六折的價格賣給親友，以此獲取對方的信任。贏得信任后，親友們陸續(xù)向其投資，王某將親友投資的300余萬元匯集形成資金池，承諾賺錢之后連本帶利還給親友。因為此前王某一直在家人面前謊稱自己與別人合伙做生意，所以大家并沒有懷疑。
王某還謊稱其丈夫是溧陽市某公司高管，誘騙親友向其投資購買該公司的高息理財產(chǎn)品。而實際上，她丈夫只是該公司的車間操作工，該公司也從未有過理財產(chǎn)品。親友們出于信任，并沒有進行核實，且被投資后的盈利假象欺騙，對王某更加信任。
王某有高額回報投資項目的消息不脛而走，一傳十，十傳百，除了親朋好友，社會人員也來找她投資。王某總是神神秘秘地對每一個投資人說“別告訴別人，我只帶你一個人做”，但實際上她全盤吸收了投資人的資金，并利用資金池不斷“拆東補西”“借新還舊”，維持著資金鏈的運轉(zhuǎn)。
資金鏈斷了，無奈投案自首
2020年下半年的一天，張某找到王某：“我在你這里陸陸續(xù)續(xù)投了350萬元，你承諾每筆有20%到40%不等的利潤，我沒有拿實物手機，利潤直接交給你運作，一年半過去了，算下來已經(jīng)超過千萬元了，但是你現(xiàn)在連本金都還沒給我呢。”見張某提出撤資，王某解釋說：“錢都拿去進貨了，我手頭沒那么多錢！”兩人經(jīng)協(xié)商，王某答應(yīng)歸還張某本金及部分利潤共1000萬元，并將房產(chǎn)抵押在張某名下。
為此，王某更大力度、更大范圍地吸收資金，還上了張某1000萬元。正是此舉，使得資金鏈斷了。可她無意收手，又開始了新一輪的詐騙。她虛構(gòu)親屬生病住院、因醫(yī)療事故去世需要錢打官司等理由，向他人借款21萬元。
2021年1月的一天，幾位投資人找王某要錢，此刻她再也掏不出錢來了，自知逃不過，便到公安機關(guān)投案自首。2021年1月26日，王某被溧陽市公安局以涉嫌詐騙罪立案偵查，同日被取保候?qū)?。其間，王某竟又以做代購需資金周轉(zhuǎn)為由騙取他人4萬元，用于購物消費。2021年10月29日，溧陽市檢察院依法批準逮捕王某。
2022年5月，王某一案被移送至溧陽市檢察院審查起訴。由于該案時間跨度長，兩年間的交易方式涉及微信、支付寶、借記卡、信用卡等多種模式，交易流水金額大、次數(shù)多，涉案金額難以清算。溧陽市檢察院協(xié)同公安機關(guān)，聘請會計師事務(wù)所專業(yè)人士，對涉案資金流水進行三次專項審計，同時當面聽取被害人的陳述。最終，經(jīng)審計，王某通過詐騙方式非法集資，造成10余名被害人損失1326萬余元，以普通詐騙手段詐騙被害人25萬元。
張某在王某處投資，收到的利潤遠超其投資款，且此前王某因未能全額支付承諾的利潤比例額，將房產(chǎn)抵押在張某名下。為最大限度減少被害人損失，承辦檢察官找到張某，經(jīng)過多次釋法說理后，張某同意退出50萬元和王某抵押在他名下的房產(chǎn)。最終，檢察機關(guān)共挽回被害人損失150萬元。2022年5月20日，溧陽市檢察院以王某涉嫌集資詐騙罪、詐騙罪向溧陽市法院提起公訴。2023年4月14日，法院開庭審理后當庭作出了上述判決。
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