證券從業(yè)者泄露客戶信息應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任 天天熱推薦
原標(biāo)題：證券從業(yè)者泄露客戶信息應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任
強(qiáng)化對泄露投資者信息行為的懲戒很有必要。
【資料圖】
5月15日，湖南證監(jiān)局對某券商證券營業(yè)部從業(yè)人員李某開出罰單，事由是李某將通過公司系統(tǒng)查詢獲悉的某投資者賬戶信息泄露給他人，證監(jiān)局決定采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
券商從業(yè)人員泄露客戶信息，或非個案。幾年前，筆者有個朋友開通兩融業(yè)務(wù)、港股通之后，各地投資公司的電話接踵而至，朋友不勝其煩，有相當(dāng)一段時間搞得電話都不敢接了。很明顯，朋友在券商開戶所留下的聯(lián)系電話號碼等信息，可能被泄露或被轉(zhuǎn)賣了。
在券商從業(yè)人員看來，把資金實(shí)力比較雄厚的客戶信息泄露給他人，并不是什么大不了的事情，但正如上面所述，客戶被騷擾電話所困，看見外地電話就拒接，也可能把正常的商業(yè)、親朋好友的電話遺漏了。況且，萬一信息落到不良分子手中，這些人也或許對客戶使出電信詐騙等花招。
客戶選擇券商作為交易中介，券商與客戶之間存在信托關(guān)系，券商對客戶個人信息負(fù)有保密義務(wù)，為客戶信息保密，是券商及其從業(yè)人員的基本操守?！蹲C券法》第41條規(guī)定，證交所、證券公司等機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法為投資者的信息保密，不得非法買賣、提供或者公開投資者的信息；不得泄露所知悉的商業(yè)秘密。不過，《證券法》沒有規(guī)定違反該條款的行政處罰措施。
券商及其從業(yè)人員為客戶信息保密，要求其在未經(jīng)客戶同意之前,不可以任何方式向其他機(jī)構(gòu)、組織與個人提供客戶信息（除了為了公共利益等特殊情形）?，F(xiàn)實(shí)中，還是存在一些券商從業(yè)人員泄露客戶開戶信息、賬戶信息的情況，這些信息可能暴露客戶財產(chǎn)實(shí)力等隱私，被其他機(jī)構(gòu)用于開拓新的客戶資源，或?qū)е缕渌顿Y者采取跟風(fēng)、打壓股價等相應(yīng)股市操作。
強(qiáng)化對泄露投資者信息行為的懲戒很有必要。《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董監(jiān)高及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第26條規(guī)定了不得從事的行為，第十款為“法律法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為”，違規(guī)泄露客戶信息應(yīng)屬該款。《辦法》規(guī)定證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等措施；本案湖南證監(jiān)局主要依照《辦法》對李某出具警示函。
值得注意的是，《辦法》第54條規(guī)定，如果違反本辦法規(guī)定且情節(jié)嚴(yán)重，《證券法》等法律法規(guī)沒有規(guī)定相應(yīng)處理措施或者罰則的，可給予警告或通報批評，并處20萬元以下罰款。筆者認(rèn)為，《證券法》對泄露客戶信息行為沒有規(guī)定相應(yīng)罰則，證監(jiān)部門可依照《辦法》第54條，處以一定行政處罰，強(qiáng)化懲戒震懾力度。
投資者信息被券商從業(yè)人員泄露，招致投資廣告電話騷擾轟炸，明明感覺兩者存在關(guān)聯(lián)，但自己卻難拿出證據(jù)，投資者如何維權(quán)也值得思考。投資者沒有調(diào)查權(quán)，發(fā)生疑似信息被券商泄露的行為，可向證監(jiān)部門舉報，證監(jiān)部門對投資者反映比較集中的券商，可以按照《證券公司檢查辦法》，采取現(xiàn)場檢查等方式，有針對性檢查客戶信息保密制度落實(shí)等情況，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，予以相應(yīng)行政監(jiān)管措施、甚至行政處罰。
民法典規(guī)定自然人享有隱私權(quán)，證監(jiān)部門認(rèn)定券商工作人員泄露客戶個人信息的行為之后，客戶可以券商及其從業(yè)人員侵犯隱私權(quán)等為由，向法院提起民事賠償訴訟。一般隱私權(quán)的賠償范圍包括“對受害人受到的精神損害進(jìn)行賠償；對受害人因隱私權(quán)受到侵害而產(chǎn)生的其他損失進(jìn)行賠償”兩部分。投資者拿起法律武器捍衛(wèi)自身權(quán)益，讓泄露倒賣客戶信息的人員付出應(yīng)有的經(jīng)濟(jì)代價。
券商從業(yè)人員泄露倒賣客戶信息，甚至可能構(gòu)成犯罪。刑法第253條對于違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息情節(jié)嚴(yán)重或特別嚴(yán)重的，分別規(guī)定了刑責(zé)。另外第219條還對侵犯商業(yè)秘密罪作了規(guī)定，券商從業(yè)人員泄露客戶信息涉嫌觸犯該罪。有關(guān)各方也要注意追究券商從業(yè)人員可能應(yīng)負(fù)的相關(guān)責(zé)任。（熊錦秋）
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