全球關(guān)注：借女友銀行卡 “賺錢” 剛回國就被判刑
從國外回來，即便被再三提醒，不要提供銀行卡協(xié)助境外分子進行犯罪活動，但他仍心存僥幸，與國外“老鄉(xiāng)”勾連，協(xié)助轉(zhuǎn)移資金……近日，高郵市人民檢察院對一起掩飾、隱瞞犯罪所得罪提起公訴。該案中，被告人王某因提供他人銀行卡轉(zhuǎn)移非法資金，被判處刑罰。
不聽勸
借女友銀行卡“賺錢”
(資料圖片僅供參考)
2022年12月，王某從柬埔寨回到國內(nèi)。在酒店隔離期間，王某接到一通來自柬埔寨的電話，來電的人是與他有過一面之緣的“阿樂”。阿樂問他“想不想賺點小錢花花”，王某問怎樣才能賺錢，阿樂神秘地說：“具體你不用管，絕對安全。”
回國后，王某通過網(wǎng)絡(luò)與小美認識，二人很快發(fā)展成為戀愛關(guān)系。在交往的過程中，兩人的經(jīng)濟狀況比較緊張，便想到了此前阿樂聯(lián)系他“賺點小錢”的事情，于是聯(lián)系阿樂：“需要做些什么能賺錢?”阿樂說：“身份證、銀行卡、手機，有這些就行了?！?/p>
王某心里其實有些不踏實。在他回國時，公安機關(guān)就對其進行了法治教育，讓他簽訂了相關(guān)保證書，并再三提醒他不要將銀行卡、身份證等證件提供給他人，還將他名下所有的銀行卡信息都進行了登記。
擔心自己的銀行卡已經(jīng)被公安機關(guān)監(jiān)控，王某便想到使用女友小美的相關(guān)證件，他向小美提出要幫助其辦理貸款，但因為“沒有流水”，所以需要幫小美“刷流水”。就這樣，王某利用小美的信任，將小美名下一張尾號“2222”的銀行卡拿到手，并將卡號提供給了阿樂。
王某通過讓小美提供驗證碼、人臉識別等方式，根據(jù)阿樂的指示，不斷將小美銀行卡中收到的錢款進行取現(xiàn)或轉(zhuǎn)移。
因為銀行卡不在自己身邊，小美心里也覺得很不安。2023年2月8日，便去銀行辦理了掛失。也就是在這一天，公安機關(guān)接到高郵市民劉女士被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的報案，其中資金流向之一，就是小美的銀行卡。
別僥幸
掩飾、隱瞞犯罪所得獲刑
數(shù)據(jù)顯示，僅2023年2月7日一天，小美名下的這張銀行卡流水就達到了97萬元，王某從中獲利2.5萬余元。自以為拿著他人的銀行卡轉(zhuǎn)賬就不會查到自己頭上的王某，很快被公安機關(guān)抓獲。到案后，王某對自己利用銀行卡幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的犯罪事實供認不諱。
檢察機關(guān)認為，王某明知是犯罪所得予以轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴重，應(yīng)當以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責任。法院經(jīng)審理后，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對其判處有期徒刑1年6個月，緩刑2年，并處罰金7000元。
該案承辦檢察官表示，王某在回國后已經(jīng)第一時間接受了法治教育，但是其不以為意，心存僥幸，走上犯罪道路，后悔莫及，“很多人存在認識上的誤區(qū)，認為只有實施詐騙才是犯罪，但是明知是犯罪所得，仍提供銀行卡、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，這也是犯罪，而且通常在這種犯罪中，被告人都會從中獲取極小的利益，因為這點微利讓自己的人生有了犯罪的污點，實在得不償失?！?/p>
檢察官提醒廣大市民，一定要注意保管好自己的銀行卡和身份證等信息，一旦發(fā)現(xiàn)遺失或者可能被他人冒用的情形，要及時掛失，必要時可以報警，確保個人信息安全以及財產(chǎn)安全。(文中涉案人物均為化名)
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