積極目標風險養(yǎng)老FOF再添新員 富國鑫旺積極養(yǎng)老FOF正式發(fā)行
(資料圖片)
近年來，我國養(yǎng)老FOF市場持續(xù)擴容。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年二季度末，全市場共有450多只FOF基金，合計管理規(guī)模1900多億元。其中，養(yǎng)老FOF數(shù)量達227只，合計規(guī)模達870億元，養(yǎng)老FOF已成為FOF產(chǎn)品的主力軍。值得注意的是，現(xiàn)有的目標風險FOF中，積極目標風險策略基金比較稀缺，全市場上市的積極型養(yǎng)老FOF僅11只。近日，積極型養(yǎng)老FOF即將再添一員，富國基金旗下首只積極目標風險策略基金——富國鑫旺積極養(yǎng)老五年持有期混合型發(fā)起式FOF(基金代碼：018270，以下簡稱：富國鑫旺積極養(yǎng)老FOF），于7月10日起開始發(fā)行，該基金將通過積極布局權益資產(chǎn)、精選優(yōu)質(zhì)基金，以其獲得長期穩(wěn)健的超額收益，為中高風險偏好的投資者提供適配的的養(yǎng)老投資體驗。
據(jù)了解，富國鑫旺積極養(yǎng)老FOF權益類資產(chǎn)占比為65%-80%，可投資股票型基金、偏股混合型基金等權益資產(chǎn)，積極做多權益資產(chǎn)以獲取更高的投資收益；其他資產(chǎn)主要包括固定收益類產(chǎn)品如債券、債券型基金、固收+產(chǎn)品、商品基金如黃金ETF等，通過多資產(chǎn)配置，實現(xiàn)組合的多元化。在組合構建方面，將通過多元資產(chǎn)配置控制風險回撤、優(yōu)選個基爭取超額收益。具體操作來看，在權益類資產(chǎn)方面，遵循“核心-衛(wèi)星”策略，其中，核心底倉將精選超額收益長期較穩(wěn)定且配置偏均衡的產(chǎn)品，重點關注均衡型、價值型、交易型三類產(chǎn)品；衛(wèi)星持倉則重點持有弱復蘇環(huán)境下的低基數(shù)相關產(chǎn)品，其中低基數(shù)主要為低估值、低盈利、低籌碼集中度等行業(yè)相關的產(chǎn)品，重點關注TMT+AI、小盤股及出行產(chǎn)業(yè)鏈等行業(yè)的優(yōu)質(zhì)基金。
養(yǎng)老目標FOF主要用于養(yǎng)老投資需求，所以投資者在選擇這類產(chǎn)品時，更加追求長期、穩(wěn)健可持續(xù)的超額收益。為實現(xiàn)這一目標，養(yǎng)老FOF基本都設置了持有期。其中，積極型養(yǎng)老目標風險FOF持有期一般為五年。設置持有期具備兩大好處，一方面，對基金經(jīng)理而言，基金份額更穩(wěn)定，使得基金經(jīng)理可以更加專注于投資，避免市場的短期擾動，投資更加從容；另一方面，對投資者而言，持有期設置，可以避免追漲殺跌。富國鑫旺積極養(yǎng)老FOF以追求長期穩(wěn)健超額收益為目標，設有五年持有期，助力中高風險偏好投資者獲得適配的養(yǎng)老投資體驗。
數(shù)據(jù)顯示，持有時間越長，獲得正收益的概率更高，同時也有望獲得更好的投資回報。據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，自2010年年初以來，截至今年上半年末，滾動持有6個月、一年、三年、五年偏股混合型基金指數(shù)，年化收益中位數(shù)和獲得正收益概率都將隨著持有期的加長出現(xiàn)顯著提升。其中，持有五年的年化收益中位數(shù)和正收益概率分別達到11%和92%。持有期設計+長期持有，有望助力投資者提高投資勝率，為個人養(yǎng)老規(guī)劃提供長期助力。
富國鑫旺積極養(yǎng)老FOF的發(fā)行，是富國鑫旺養(yǎng)老FOF系列的又一重磅“落子”，富國養(yǎng)老FOF產(chǎn)品體系更加完備。該基金將由富國基金“資產(chǎn)配置多面手”張子炎管理。據(jù)悉，張子炎是一位有著數(shù)學和金融復合背景的基金經(jīng)理，本科及碩士均畢業(yè)于頂尖學府復旦大學，具備12年證券從業(yè)經(jīng)驗，其中有10年組合管理經(jīng)驗，包括4年基金管理經(jīng)驗。目前，張子炎管理著富國基金旗下多只FOF產(chǎn)品，其中富國鑫旺穩(wěn)健一年持有FOF、富國鑫旺均衡三年持有FOF均由張子炎擔綱，在獲取超額收益和控制回撤方面均有著不俗表現(xiàn)。
以其管理時間最長的富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有FOF為例，該產(chǎn)品自成立以來，多次成功穿越市場異動，如2020年3月疫情沖擊、2020年5月債市突變、2021年初風格切換、2022年3月股市震蕩及2023年底債市回調(diào)等?；鸲ㄆ趫蟾鏀?shù)據(jù)顯示，截至3月31日，富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有FOF成立來總回報達到18.91%，同期業(yè)績比較基準收益率僅10.22%，相較同期業(yè)績比較基準獲得了8.69%的超額收益。
2022年末個人養(yǎng)老金制度正式落地，個人養(yǎng)老投資布局受到越來越多的關注。作為養(yǎng)老“第三支柱”重要組成部分，公募養(yǎng)老FOF已成為眾多投資者個人養(yǎng)老投資的重要選擇。作為業(yè)內(nèi)較早布局養(yǎng)老投資領域的公募基金，富國基金已連續(xù)在養(yǎng)老目標風險、養(yǎng)老目標日期兩大類產(chǎn)品作了全面布局。本次發(fā)行的富國鑫旺積極養(yǎng)老FOF，主要投資優(yōu)質(zhì)權益基金資產(chǎn)，擬由資深的FOF基金經(jīng)理擔綱，一站式解決個人養(yǎng)老資金選擇權益基金和資產(chǎn)配置的難題。（風險提示：觀點僅供參考，不構成投資意見。購買基金前請閱讀《基金合同》《招募說明書》等法律文件。市場有風險，投資須謹慎。過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。）（CIS）
（文章來源：上海證券報·中國證券網(wǎng)）
標簽：
