堅(jiān)決斬?cái)嗵摂M貨幣洗錢(qián)產(chǎn)業(yè)鏈
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原標(biāo)題：堅(jiān)決斬?cái)嗵摂M貨幣洗錢(qián)產(chǎn)業(yè)鏈
虛擬貨幣具有去中心化、匿名性、全球可兌換性、交易便捷性等特征，洗錢(qián)手法更加隱蔽、難以追蹤，為洗錢(qián)犯罪打開(kāi)了新通道。斬?cái)嗵摂M貨幣洗錢(qián)產(chǎn)業(yè)鏈，需要抓住新型洗錢(qián)的新特點(diǎn)，多管齊下，形成合力。
近日，湖北省荊門(mén)市沙洋縣公安局通報(bào)，荊門(mén)警方根據(jù)一款線上棋牌游戲線索，成功偵破一起虛擬貨幣洗錢(qián)案件，涉案金額達(dá)4000億元，涉案人員逾5萬(wàn)人。
案件背后隱藏著一條龐大的虛擬貨幣洗錢(qián)產(chǎn)業(yè)鏈——上游，不法分子利用部分人的投機(jī)心理，以“一夜暴富”為誘餌，招募眾多人員注冊(cè)匿名地址，為其洗錢(qián)提供便利；中游，通過(guò)引誘等辦法將目標(biāo)引入圈套，進(jìn)行線上棋牌游戲豆充值、傳統(tǒng)銀行卡批量流轉(zhuǎn)、第四方支付平臺(tái)沉淀；下游，將涉賭資金喬裝打扮變?yōu)樘摂M貨幣，再洗白成法定貨幣資金，最后轉(zhuǎn)贓取現(xiàn)。
看似普普通通的棋牌游戲，實(shí)則是穿上虛擬貨幣“隱形衣”的新型洗錢(qián)手法，更具欺騙性和隱蔽性。
近年來(lái)，隨著國(guó)家有關(guān)部門(mén)不斷加大對(duì)洗錢(qián)犯罪的打擊力度，傳統(tǒng)洗錢(qián)渠道遭遇圍追堵截。而虛擬貨幣具有去中心化、匿名性、全球可兌換性、交易便捷性等特征，洗錢(qián)手法更加隱蔽、難以追蹤，為洗錢(qián)犯罪打開(kāi)了新通道，成為滋生一系列新型犯罪的土壤。
尤其是許多不法分子藏匿在境外，由于不同國(guó)家對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管力度、法律規(guī)則存在差異，造成我國(guó)監(jiān)管部門(mén)取證難、遣返難、打擊難，在嚴(yán)重危害社會(huì)穩(wěn)定的同時(shí)，也破壞了金融秩序，影響金融市場(chǎng)安全和發(fā)展，危害不容忽視。
資金在不同交易平臺(tái)之間進(jìn)行多次轉(zhuǎn)化、虛擬貨幣與法定貨幣之間頻繁兌換等，更加劇了證據(jù)收集、調(diào)取的難度。因此，斬?cái)嗵摂M貨幣洗錢(qián)產(chǎn)業(yè)鏈，需要抓住新型洗錢(qián)的新特點(diǎn)，多管齊下，形成合力。
監(jiān)管部門(mén)要進(jìn)一步完善監(jiān)管機(jī)制，強(qiáng)化科技賦能，通過(guò)線上監(jiān)測(cè)和線下排查相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時(shí)信息備份，遏制洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)蔓延勢(shì)頭。平臺(tái)方應(yīng)強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，提升反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的管理認(rèn)知、組織保障、管控能力、技術(shù)投入等，利用大數(shù)據(jù)分析、云計(jì)算等技術(shù)監(jiān)測(cè)手段，及時(shí)堵住漏洞。
再高明的洗錢(qián)犯罪技術(shù)，也是在利用人性的弱點(diǎn)。讓虛擬貨幣洗錢(qián)犯罪活動(dòng)“無(wú)錢(qián)可洗”，一個(gè)重要前提就是公眾也要提高鑒別能力和安全防范意識(shí)：一方面要妥善保管自己的身份證、銀行卡、手機(jī)卡等相關(guān)信息，不要輕易出借、出售給他人；另一方面要提高金融知識(shí)水平，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，切不能幻想天上掉餡餅，避免成為幫人洗錢(qián)的工具。（李華林）
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