硅谷銀行帶來幣圈共震！穩(wěn)定幣USDC史上最大跌幅 擠兌風波爆發(fā)
2008年以來美國金融業(yè)規(guī)模最大的銀行倒閉案，也將眾多加密金融機構卷入其中。
幣圈最大的穩(wěn)定幣發(fā)行商之一Circle發(fā)推表示其約400億美元的USDC儲備中有33億美元存放在硅谷銀行的消息后，其發(fā)行的穩(wěn)定幣USDC價格暴跌，脫錨狀態(tài)持續(xù)擴大，甚至引發(fā)擠兌風波。
【資料圖】
截至發(fā)稿，USDC已跌至0.8905美元左右，達到歷史新低，24小時跌幅擴大至9.63%，市值縮水至366.8億美元。
與此同時，孫宇晨等大量投資者將大量USDC兌換并贖回。加密貨幣及股票交易應用Robinhood、加密貨幣交易所Binance、Coinbase 等平臺均宣布暫停USDC的部分服務。
受到波及
Circle是加密貨幣領域最大的穩(wěn)定幣發(fā)行商之一，USDC是加密貨幣市場上第二大穩(wěn)定幣，擁有430億美元的流通供應量。
硅谷銀行是美國第16大銀行，主要為科技行業(yè)提供服務，曾參與大量美國初創(chuàng)公司的融資，3月10日，美國監(jiān)管機構關閉硅谷銀行，使該事件成為成為美國金融史上第二大銀行倒閉事件。
該事件的爆發(fā)也使得眾多加密金融機構“明哲保身”，Paxos、Binance、Bybit、Tether、Gemini等紛紛發(fā)文表示與硅谷銀行沒有業(yè)務關系，對其風險敞口為零。
但Circle卻被不幸卷入其中。3月11日，Circle發(fā)推稱，硅谷銀行是Circle的六家銀行合作伙伴之一，其總共約400億美元的USDC儲備中有33億美元存放在該銀行。
巨大的敞口引發(fā)投資者恐懼撤離。派盾監(jiān)測數據顯示，3月11日孫宇晨地址從Venus贖回100萬枚Binance-Peg USDC，并將至少11360萬枚USDC兌換為DAI.同時，Nansen數據顯示，自硅谷銀行被監(jiān)管機構關閉以來，USDC已出現約10億美元的凈贖回。
市場的悲觀情緒使得USDC與美元出現持續(xù)性脫錨，價格一度跌至0.879美元，24小時跌幅近10%，市值也一度縮水至366億美元左右。
USDC拋售壓力下，機構也紛紛采取措施以降低其影響。
Coinbase表示，將在周末“暫?！睂SDC兌換成美元，“在兌換活動繁忙的時候，轉換依賴于銀行在正常營業(yè)時間內清算的美元轉賬”，因此將在周一銀行開業(yè)時恢復，他同時表示，“用戶的資產是安全的，隨時可以在鏈上轉移”。
Binance表示，由于當前市場的狀況，USDC資產大量流入使自動轉換的負擔加重，所以Binance已暫停USDC到BUSD的自動轉換，“這是Binance監(jiān)控情況時所采取的常規(guī)風險管理程序步驟”。
Robinhood則宣布暫停美元穩(wěn)定幣USDC的交易和存款。
據悉，Circle在3月10日曾銷毀價值約16億美元的USDC，雖也同時鑄造了部分USDC以增加流通量，但遠遠不及其銷毀量。
另一方面，根據 Circle 的1月份儲備報告，該公司持有約98.8億美元的現金存放在6家受監(jiān)管的合作銀行，包括紐約梅隆銀行、Citizens Trust Bank、Customers Bank、New York Community Bank、Signature Bank、硅谷銀行。
值得注意的是，Signature Bank的控股公司Silvergate Capital Corporation在3月8日剛剛宣布將關閉運營，并自愿進行清算，隨后，Circle表示已切斷與 Silvergate Bank 的關系。
此外，已經破產的加密借貸機構BlockFi也在硅谷銀行中有2.27億美元的資金。
警惕脫鉤風險
隨著擠兌風波的持續(xù)，USDC仍面臨較大的拋售壓力。
鏈上數據監(jiān)測顯示，此前持有1.2億枚USDC的某巨鯨地址，正在將USDC換成USDT ，虧損達614萬美元，但該地址目前仍持有4500萬USDC。
打著穩(wěn)定幣旗號的USDC，其價格自發(fā)行以來整體穩(wěn)定在1美元左右，2020年3月幣圈312大跌的過程中，其價格產生了一定波動，最低價格達到了0.9679美元，而本次事件中其價格已跌破0.9美元，可謂是USDC有史以來的最低價，也成為了其史上最大跌幅。
獨立國際貨幣研究員陳佳在接受《華夏時報》記者采訪時表示，當下USDC兌美元估值史詩級波動，及大量幣圈核心玩家抽離存款，已經造成了行業(yè)流動性逃逸，這已經充分證明硅谷銀行倒閉的多米諾骨牌效應已經開啟。
他認為，這類情況的產生，根本上暴露了幣圈穩(wěn)定幣機制設計的問題。
Circle官網數據顯示，截至3月9日，USDC總流通量為434億美元，儲備量為435億美元，其中儲備銀行中的現金111億美元(占比超過25%)，短期美國國債324億美元。
“USDC的底層資產是銀行現金存款與美債，但這些資產正在大量被擠兌，所以其估值注定無法穩(wěn)定?！标惣逊治龇Q，USDC發(fā)行方將美元現金和美債等以美元計價資產，存入美國監(jiān)管認可的銀行之中，構成了整個USDC估值體系的支撐和基礎，所以硅谷銀行事件使得USDC出現系統(tǒng)性估值危機是必然的。
因此，USDC的情況是否會持續(xù)惡化無疑是當前投資者最關注的問題之一。
從事加密領域投資孵化的Metaforest Capital合伙人Peter Jia認為，Circle的儲備資產大部分為美國國債，如果市場的恐慌情況持續(xù)，Circle的現金儲備被耗盡，將導致其不得不立刻出售自己手中的國債，以應對市場的贖回需求。
“但全球加息潮使整個債券市場的收益率都達到了空前的高度，如果此時出售國債，Circle將像硅谷銀行一樣面臨嚴重的虧損，使其無法有效應對市場贖回。這時，Circle贖回周期變長，再次促漲恐慌情緒，贖回加劇，USDC將進入死亡螺旋?！盤eter Jia向《華夏時報》記者表示。
Web3企業(yè)家、資深加密行業(yè)開發(fā)者徐可則認為，短期內USDC依然有脫鉤風險，且由于Circle的核心資產是美債，如出現擠兌，如果為救市拋售資產，對宏觀市場的沖擊也不小，“市場需要時間消化本次泡沫?！彼硎?。
“但這是一個利好主流數字貨幣的機會，ETH、BTC等主流貨幣，都或將成為此次USDC資金出逃的避風港，這在未來一段時間內，對主流數字貨幣都會有極大的影響?！盤eter Jia分析稱。
但他認為，短期內USDC崩盤的可能性不大，但類似事件在幣圈并非首例，即使出現，短期內可能會對行業(yè)有所影響，“但是我們相信每一次的黑天鵝、不確定事件，都能對行業(yè)起到一定的警示和指導作用?！?/p>
（文章來源：華夏時報）
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