今日聚焦!年報中的灣區(qū)經濟｜中國人壽：廣東地區(qū)保費收入持續(xù)增長 險資深度融入粵港澳大灣區(qū)建設
剛過去不久的2022年，對保險業(yè)而言，是極不平凡的一年，保險業(yè)面對負債端和資產端的“雙重”壓力。盡管如此，中國人壽整體經營態(tài)勢穩(wěn)中向好。財報顯示，2022年，中國人壽總資產、投資資產均突破5萬億元，保費收入達6159.9億元，穩(wěn)居行業(yè)首位，業(yè)務規(guī)模和業(yè)務價值繼續(xù)引領行業(yè)。
(資料圖片)
2023年是中國人壽股改上市20周年，也是八大工程實施之年。中國人壽在粵港澳大灣區(qū)取得的成績也頗為亮眼。南方財經全媒體記者獲悉，中國人壽正加速融入粵港澳大灣區(qū)建設，推動“險資入粵”，在粵投資存量規(guī)模超過4800億元。在保費收入方面，廣東地區(qū)達591.01億元，同比增長0.83%，位居各區(qū)域第二。
此外，中國人壽還在年報中表示，公司通過出資設立的國壽大養(yǎng)老基金加速整合集團內部康養(yǎng)資源，持續(xù)推進在京津冀、長江經濟帶、粵港澳大灣區(qū)等戰(zhàn)略區(qū)域的機構養(yǎng)老、社區(qū)養(yǎng)老等項目的布局。
廣東保費收入保持增長態(tài)勢
2022年，國內經濟發(fā)展環(huán)境的復雜性、嚴峻性、不確定性上升，人身險業(yè)仍處于深度調整和轉型期，行業(yè)保費收入增速進一步放緩。
具體來看，2022年，中國人壽實現總保費6151.9億元，同比下降0.5%；內含價值12305.2億元，較2021年底增長2.3%；新業(yè)務價值360.04億元，關鍵指標繼續(xù)穩(wěn)居行業(yè)第一。在總保費收入同比微降的情況下，廣東地區(qū)保費收入卻增長0.83%，達591.01億元，位居各區(qū)域第二。
(中國人壽分區(qū)域保險業(yè)務收入摘自企業(yè)年報)
在大健康產業(yè)方面，2022年，中國人壽通過出資設立的國壽大養(yǎng)老基金加速整合集團內部康養(yǎng)資源，持續(xù)推進在粵港澳大灣區(qū)等戰(zhàn)略區(qū)域的機構養(yǎng)老、社區(qū)養(yǎng)老等項目的布局。目前中國人壽養(yǎng)老產業(yè)布局的城市并不多。中國人壽總裁趙鵬在業(yè)績發(fā)布會上表示，今年將加大力度推進“健康養(yǎng)老生態(tài)工程”，并由他親自掛帥推動。同時，中國人壽未來的養(yǎng)老服務方面的發(fā)展布局將以城市中心區(qū)域的養(yǎng)老公寓(機構養(yǎng)老)為主，以此前已布局的郊區(qū)機構養(yǎng)老、居家養(yǎng)老和社區(qū)養(yǎng)老為輔，形成“一主多輔”的大養(yǎng)老服務供給體系。
此外，在長護險方面，中國人壽廣東分公司積極參與國家長期護理制度試點，不斷做優(yōu)廣州天河、黃埔、增城等長期護理保險服務試點工作；積極參與積極推進專屬商業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務試點擴面，承保專屬商業(yè)養(yǎng)老保險5336件，規(guī)模位居市場第一。產品供給方面，中國人壽廣東分公司推進灣區(qū)專屬產品銷售，推出了5款大灣區(qū)專屬產品，已為15萬名港澳籍客戶提供了560億元的風險保障。
財產險方面，2022年，中國人壽財險實現保費收入981.67億元，同比增長7.29%。值得關注的是，今年1月10日，銀保監(jiān)會批復同意中國人壽財險增加注冊資本90億元的申請，增資完成后，中國人壽財險注冊資本由188億元變更為278億元，躍升為注冊資本金最高的產險公司。此次增資將有助于提升財險公司的抗風險能力，提升公司綜合償付能力充足率，更好地發(fā)展巨災保險、責任保險以及“三農”保險等戰(zhàn)略性業(yè)務。
據悉，中國人壽財險廣東省分公司正加速構建“保防救賠”風險減量體系，先后研發(fā)推出水產制種育苗保險、水稻種植災害統防統治保險等多個全國或全省首創(chuàng)產品，助力粵港澳大灣區(qū)全面鄉(xiāng)村振興。
險資加速投資大灣區(qū)
在資產端，截至2022年末，中國人壽投資資產達5.06萬億元，較2021年底增長7.4%。
受復雜市場環(huán)境影響，中國人壽總投資收益率為3.94%，較2021年下降104個基點。中國人壽表示，2022年，公司持續(xù)強化資產負債聯動，總投資收益達1877.51億元，實現歸屬母公司股東的凈利潤320.82億元。
具體來看，中國人壽提升了債券和權益類資產的配置比例，降低了定期存款和債權型金融產品的配置比例。其中債券配置比例由2021年底的48.20%提升至48.54%，股票和基金(不包含貨幣市場基金)由8.75%提升至11.34%。
南方財經全媒體記者注意到，早在2021年中國人壽發(fā)布的《關于服務國家區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略的指導意見》中，就明確提出要通過服務大灣區(qū)基礎設施建設互聯互通、全球創(chuàng)新高地建設、大灣區(qū)跨境合作等，助推國家重大任務部署在大灣區(qū)落地并初見成效。
時隔一年多，大灣區(qū)中的基礎設施、產業(yè)轉型升級、居民健康與養(yǎng)老等領域的投資機會，正獲得中國人壽越來越多的青睞。截至2022年末，中國人壽在粵投資存量規(guī)模超過4800億元。比如，在戰(zhàn)略性產業(yè)建設方面，中國人壽旗下資產公司通過信托計劃投資了20億元支持廣州無線電集團提升高端制造業(yè)發(fā)展能力，服務全面推進實施制造強國國家戰(zhàn)略和創(chuàng)新驅動發(fā)展國家戰(zhàn)略。
在推動“險資入粵”領域，保險資管機構積累了較為強大的專業(yè)投研隊伍，可以更加快速、精準地將資金配置到大灣區(qū)的優(yōu)勢領域和優(yōu)勢項目。去年4月，中國人壽發(fā)起設立的首只專注投資科技創(chuàng)新領域的私募股權基金——國壽科創(chuàng)基金，作為投資方成功參與廣東高景太陽能科技有限公司A輪融資。據了解，高景太陽能聚焦高效大尺寸光伏硅片的研發(fā)制造，在大尺寸、薄片化等方面掌握多項核心技術，在全國大硅片生產領域處于領先地位。
除此之外，中國人壽也將目光投向普惠金融領域權益類資產。去年8月，中國人壽與中國人壽財險及其他投資者(各方均作為有限合伙人)，擬發(fā)起設立70億元的廣州鑫成二期產業(yè)投資基金。該基金主要投資于中國境內具有良好現金流回報的普惠金融領域權益類資產，主要包括在銀行間市場、交易所等公開市場發(fā)行的以小微企業(yè)融資和零售類貸款為基礎資產的證券化或類證券化的權益層資產。
對此，中國人壽方面表示，“該類資產具有相對穩(wěn)定的投資收益且收益率高于固定收益類資產，底層資產小而分散，總體風險較為可控，符合保險資金配置需求，亦符合國家戰(zhàn)略導向?！?/p>
展望2023年資產配置計劃，中國人壽擬任副總裁劉暉表示，在權益投資方面，將做穩(wěn)權益投資，統籌好收益增強和波動管理。另類投資方面，將做優(yōu)另類投資品種，增加多元化、分散化的配置，特別是會加大期間有穩(wěn)定現金流的另類投資品種的配置。
南方財經全媒體記者了解到，在新發(fā)展格局下，大灣區(qū)是中國人壽發(fā)展的三大戰(zhàn)略區(qū)域之一。未來，中國人壽將充分發(fā)揮保險、投資、銀行三大板塊協同發(fā)展綜合優(yōu)勢，深度融入粵港澳大灣區(qū)建設，豐富投資領域及創(chuàng)新資金運用，為大灣區(qū)建設發(fā)展提供保險保障、資金支持和優(yōu)質服務。
（文章來源：21世紀經濟報道）
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