深入?yún)⑴c企業(yè)跨境貿(mào)易投資 銀行助推人民幣國(guó)際化
自2009年7月跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)啟動(dòng)以來(lái)，人民幣跨境使用程度不斷提高。
“有序推進(jìn)人民幣國(guó)際化”是黨的二十大報(bào)告中提出的要求。2023年全國(guó)兩會(huì)期間，《政府工作報(bào)告》中也提到“保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定”。
中國(guó)銀行交易銀行部總經(jīng)理王曉認(rèn)為，近年來(lái)，人民幣國(guó)際化從探索和累積經(jīng)驗(yàn)的穩(wěn)慎階段步入了制度設(shè)計(jì)與行動(dòng)的有序推進(jìn)新階段，反映出人民幣國(guó)際化的前景向好、市場(chǎng)需求進(jìn)一步提升。金融機(jī)構(gòu)作為企業(yè)開展跨境貿(mào)易的重要一環(huán)，可以在推動(dòng)跨境貿(mào)易資金便利化、加大外貿(mào)新業(yè)態(tài)企業(yè)支持力度、促進(jìn)大宗商品領(lǐng)域計(jì)價(jià)結(jié)算和融資發(fā)展方面等方面有所作為。
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為外貿(mào)新業(yè)態(tài)提供便利
經(jīng)過(guò)十余年的發(fā)展，人民幣的國(guó)際貨幣地位正在逐步提升。3月初，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)潘功勝給出的一組數(shù)據(jù)顯示，人民幣在國(guó)際貨幣基金組織特別提款權(quán)(SDR)的權(quán)重排名為第三，全世界有80多個(gè)國(guó)家和經(jīng)濟(jì)體將人民幣納入儲(chǔ)備貨幣，位列全球第五大主要儲(chǔ)備貨幣。
“人民幣跨境使用在節(jié)省匯兌成本、規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)方面的優(yōu)勢(shì)得到越來(lái)越多市場(chǎng)主體的認(rèn)可，伴隨著人民幣跨境使用的便利性不斷提升，人民幣跨境使用需求將保持快速增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)?！币灾袊?guó)銀行的實(shí)踐為例，王曉表示，由于我國(guó)持續(xù)擴(kuò)大貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、直接投資等基礎(chǔ)跨境人民幣結(jié)算服務(wù)覆蓋面，2023年，該行全年為境內(nèi)外市場(chǎng)主體提供跨境人民幣結(jié)算服務(wù)不低于30萬(wàn)億元。
談及下一步發(fā)展的方向，潘功勝建議，要聚焦貿(mào)易投資便利化。商務(wù)部和中國(guó)人民銀行此前亦發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步支持外經(jīng)貿(mào)企業(yè)擴(kuò)大人民幣跨境使用促進(jìn)貿(mào)易投資便利化的通知》，鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)一步支持外經(jīng)貿(mào)企業(yè)擴(kuò)大人民幣跨境使用。
在此方面，金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)開始發(fā)力。以中行為例，在3月初，該行已經(jīng)制定了《中國(guó)銀行支持外經(jīng)貿(mào)企業(yè)擴(kuò)大人民幣跨境使用促進(jìn)貿(mào)易投資便利化行動(dòng)方案》(以下簡(jiǎn)稱“《行動(dòng)方案》”)，并提出了加大外貿(mào)新業(yè)態(tài)企業(yè)支持力度、促進(jìn)大宗商品領(lǐng)域計(jì)價(jià)結(jié)算和融資發(fā)展、提供重點(diǎn)發(fā)展與合作區(qū)域人民幣國(guó)際化服務(wù)等十方面的行動(dòng)內(nèi)容。
值得一提的是，2022年，中國(guó)外貿(mào)進(jìn)出口規(guī)模再創(chuàng)歷史新高，跨境電商表現(xiàn)極為亮眼。商務(wù)部數(shù)據(jù)顯示，2022年，我國(guó)跨境電商進(jìn)出口額達(dá)到2.11萬(wàn)億元，增長(zhǎng)9.8%。以跨境貿(mào)易為代表的外貿(mào)新業(yè)態(tài)也是《行動(dòng)方案》關(guān)注的重點(diǎn)。
王曉介紹稱，為響應(yīng)國(guó)家“穩(wěn)外貿(mào)”的要求，中行加強(qiáng)了頂層設(shè)計(jì)，并對(duì)跨境貿(mào)易的新興業(yè)態(tài)服務(wù)方案予以重視?！皬?022年的數(shù)據(jù)看，我們的外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算的增速約80%，遠(yuǎn)比外貿(mào)新業(yè)態(tài)本身的增長(zhǎng)速度要高?！?/p>
要更好地支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)，王曉認(rèn)為，中行的經(jīng)驗(yàn)是要根據(jù)外貿(mào)新業(yè)態(tài)的不同需求特點(diǎn)，來(lái)定制金融服務(wù)。王曉舉例道，對(duì)于跨境電商而言，其主要需求是收費(fèi)的安全性、快速性以及成本要可控。“此前，跨境電商在海外的電商平臺(tái)實(shí)現(xiàn)銷售以后，有可能會(huì)通過(guò)一些不知名的第三方支付實(shí)現(xiàn)回款，但回款的安全性可能并沒(méi)有保證，且手續(xù)費(fèi)非常貴。針對(duì)跨境電商和支付機(jī)構(gòu)的跨境收付款需求，我們?cè)O(shè)計(jì)推出了中銀跨境e商通支付產(chǎn)品。2021年，我們已經(jīng)打通了中銀跨境e商通的出口方向，2022年獲得了超2000億元的交易量；今年，我們預(yù)計(jì)通過(guò)中行跨境易商通進(jìn)行出口收匯的跨境電商交易規(guī)模將達(dá)到3500億元以上?！?/p>
強(qiáng)化央企、國(guó)企支持力度
在今年兩會(huì)期間，多位代表建議，提升央企、國(guó)企在跨境貿(mào)易中人民幣的使用比例。
全國(guó)人大代表、中國(guó)人民銀行上?？偛扛敝魅巍⑸虾７中行虚L(zhǎng)金鵬輝在兩會(huì)期間指出，央企、國(guó)企在我國(guó)對(duì)外貿(mào)易投資中占據(jù)重要位置，對(duì)外貿(mào)易體量大，在結(jié)算幣種選擇上具有話語(yǔ)權(quán)優(yōu)勢(shì)，可在擴(kuò)大貿(mào)易項(xiàng)下人民幣使用方面發(fā)揮重要作用。但由于存在長(zhǎng)期美元結(jié)算的路徑依賴、內(nèi)部財(cái)務(wù)流程調(diào)整“菜單成本”較高等原因，央企、國(guó)企使用人民幣的積極性還有待進(jìn)一步提高。
全國(guó)人大代表、中國(guó)人民銀行合肥中心支行行長(zhǎng)馬駿亦指出，央企、國(guó)企跨境使用人民幣的水平與其在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的體量不匹配，央企在全國(guó)人民幣跨境收付總額中占比不高，低于其在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的體量和地位。
中行交易銀行部副總經(jīng)理劉云飛介紹稱，央企、國(guó)企在積極推動(dòng)人民幣國(guó)際化方面需要強(qiáng)有力的金融支持。中國(guó)是全球大宗商品的主要消費(fèi)國(guó)和進(jìn)口國(guó)，而央企、國(guó)企正是大宗商品進(jìn)口的主力軍，有望進(jìn)一步擴(kuò)大跨境人民幣使用。
在上述中行的《行動(dòng)方案》中亦提到，要“促進(jìn)大宗商品領(lǐng)域計(jì)價(jià)結(jié)算和融資發(fā)展。在新加坡、倫敦等全球大宗商品貿(mào)易中心，推動(dòng)央企、國(guó)企、大宗商品貿(mào)易、工程承包等企業(yè)上游使用人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算和融資”。
談及作為金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何支持央企、國(guó)企擴(kuò)大人民幣的跨境使用，王曉認(rèn)為，首先是要深入調(diào)研企業(yè)需求，針對(duì)央企、國(guó)企金融需求的痛點(diǎn)、難點(diǎn)加大金融支持。王曉舉例說(shuō)，針對(duì)央企加強(qiáng)司庫(kù)建設(shè)和優(yōu)化資金擺布需求，該行加快了產(chǎn)品數(shù)字化升級(jí)和推廣，推動(dòng)跨境資金池、CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器、SWIFT直連等產(chǎn)品，滿足企業(yè)資金管理需求。
其次，王曉認(rèn)為要在“便利化”方面下功夫?！澳壳霸趪?guó)際貿(mào)易結(jié)算中，不到10%是通過(guò)傳統(tǒng)的信用證托收方式，90%以上是用匯款，因此匯款的高效、合規(guī)處理十分重要。為推動(dòng)跨境匯款全流程再造，2022年初中行便推出了‘中銀跨境匯款直通車’匯入?yún)R款直入賬服務(wù)，實(shí)現(xiàn)秒級(jí)自動(dòng)入賬，全年直入賬簽約客戶數(shù)超過(guò)4萬(wàn)戶，直入賬金額近千億美元。”
另外，王曉認(rèn)為，還要持續(xù)完善基礎(chǔ)服務(wù)，為包括央企和國(guó)企在內(nèi)的各類企業(yè)使用人民幣營(yíng)造良好市場(chǎng)環(huán)境。
（文章來(lái)源：中國(guó)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)）
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