暴跌熔斷！美股銀行股批量重挫國債和黃金卻上揚！股民再度見證歷史

2023-03-14 10:40:37|

來源：證券時報作者：

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又是見證歷史的一夜。

【資料圖】

美國財政部、美聯(lián)儲和美國聯(lián)邦存款保險公司對硅谷銀行和簽名銀行的緊急救助沒有緩解投資者的信心。美股周一開盤后，美國銀行股出現(xiàn)集體暴跌。

深陷被接管危機的第一共和銀行開盤后暴跌超過70%，西太平洋銀行下跌超過40%，開盤后觸發(fā)熔斷；西部聯(lián)合銀行下跌超過80%并連續(xù)停牌。齊昂銀行(ZION.US)盤前跌超28%，開盤后也觸發(fā)熔斷。

但美國大盤指數(shù)表現(xiàn)平穩(wěn)，在低開后開始逐漸回升。截至記者發(fā)稿，三大股票指數(shù)均為上漲態(tài)勢。

多家銀行股價大跌

周一開盤，美國多家銀行股出現(xiàn)大幅下跌。

其中，在硅谷銀行和簽名銀行被接管后，投資者又將目光聚集在了硅谷銀行的“同鄉(xiāng)”，總部同樣是在加利福尼亞州的第一共和銀行(First Republic Bank)身上，市場擔心它會成為下一家爆雷的銀行。

周一，第一共和銀行盤前股價一度跌超70%，隨后被停牌，停牌前跌幅超60%；上周該行已下跌了33%。媒體報道稱，繼硅谷銀行之后，第一共和銀行上周晚些時候亦遭到擠兌。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，第一共和銀行資產(chǎn)為2130億美元，財富管理資產(chǎn)總額為2710億美元。這一數(shù)額剛好低于多德-弗蘭克法案全部適用的下限資產(chǎn)金額(2500億美元)，因此意味著第一共和銀行所面臨的監(jiān)管要求相對寬松一些。據(jù)介紹，第一共和銀行專門為“低風險、高資產(chǎn)人士”提供個性化服務。

該行周日晚間發(fā)布聲明稱，美聯(lián)儲、摩根大通等機構為銀行提供的未動用流行性安排總計超過700億美元。此外，美聯(lián)儲的新貸款工具可以為該行提供更多流動性。

而嘉信理財周一開盤后一度下跌幅度達到25%。公司創(chuàng)始人兼聯(lián)席董事長查爾斯·施瓦布(Charles Schwab)以及首席執(zhí)行官沃爾特·貝汀格(Walt Bettinger)在公司網(wǎng)站的聲明中表示，嘉信理財擁有廣泛的客戶基礎，資本金超過監(jiān)管要求。

“嘉信理財作為風暴中的安全港，長期聲譽仍然完好無損，這得益于創(chuàng)紀錄的業(yè)務表現(xiàn)，保守的資產(chǎn)負債表，強大的流動性頭寸，以及通過嘉信理財進行每日投資的逾3400萬多元化的客戶賬戶?！鄙鲜鰞晌桓吖軐懙?。

這家擁有約7.4萬億美元客戶資產(chǎn)的公司表示，它可以獲得約1000億美元的現(xiàn)金流，超過3000億美元通過聯(lián)邦住房貸款銀行和其他短期融資工具的增量能力，而且在其銀行超過80%的存款有聯(lián)邦存款保險公司的保險。

美國國債、黃金大漲

周一，在硅谷銀行倒閉以及隨后政府對銀行體系的支持之后，許多投資者將目光投向了政府債券和其他傳統(tǒng)上更安全的資產(chǎn)。美國國債收益率暴跌。兩年期國庫最新交易價格為4.06%，下跌53個基點。

事實上，自上周三以來，美國兩年期收益率已下跌100個基點。而美國十年期國債收益率下跌近21個基點至3.477%。

金融沖擊也促使投資者重新思考美聯(lián)儲將繼續(xù)加息的激進程度，這有助于推低短期收益率。美聯(lián)儲將于下周召開會議，預計自去年3月以來將第九次加息，但市場預計加息步伐將會有所放緩。而高盛甚至認為美聯(lián)儲不會加息，理由是“最近的壓力”在金融領域。

黃金同樣吸引了眾多投資者。周一，國際金價一度跳升近1.5%至2月3日以來新高1894.11美元/盎司。截至記者發(fā)稿，COMEX黃金價格上漲2.52%，報1913.8美元/盎司。

美國總統(tǒng)：一查到底

在周一美股開盤前，美國總統(tǒng)拜登在白宮舉行新聞簡報會上，就地區(qū)銀行擠兌風暴發(fā)表講話。拜登表示，隨著過去幾天各個職能部門的迅速反應，美國人民能對銀行體系的安全性抱有信心，在他們需要錢的時候存款會安然無恙地出現(xiàn)在賬戶里。而受到銀行爆雷影響的小企業(yè)主也能松一口氣，他們現(xiàn)在能夠支付工資和賬單。

拜登強調(diào)，在上周得知銀行業(yè)出現(xiàn)問題，且可能會對就業(yè)、小微企業(yè)和整個銀行系統(tǒng)造成影響后，他本人立即下令政府的工作團隊盡快開展工作，美國聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)也迅速接管了硅谷銀行和簽名銀行的資產(chǎn)。

對于一系列舉措，拜登強調(diào)：所有受影響的儲戶都能放心，他們最晚在周一就能拿回自己的錢。納稅人無需承擔任何損失，銀行和存款保險基金將為此買單；但在被FDIC接管后，涉事銀行的管理層將會被開除。于此同時，相關銀行的投資人將不會受到保護，投資本身就蘊含風險，當風險發(fā)生時投資者就會虧錢，這就是資本運作的方式。

在講話最后，拜登認為，監(jiān)管部門需要搞清楚這些銀行陷入如此境地的原因，必須搞清楚到底發(fā)生了什么，這也是能讓所有責任人被問責的原因。

拜登最后意有所指地強調(diào)，在他此前擔任奧巴馬總統(tǒng)副手期間，曾成功加強金融監(jiān)管的要求，但“不幸的是”，上屆政府放松了相關規(guī)則。拜登表示，將要求國會、金融監(jiān)管部門采取措施降低此類事件再度發(fā)生的風險。