全球快報(bào):識(shí)破養(yǎng)老詐騙“套路” 最大限度擠壓“行騙空間”

識(shí)破養(yǎng)老詐騙“套路” 最大限度擠壓“行騙空間”（主題）

中國婦女報(bào)全媒體見習(xí)記者 范語晨

隨著我國老齡人口規(guī)模不斷增長，犯罪分子瞄準(zhǔn)規(guī)模龐大的老年群體實(shí)施養(yǎng)老詐騙，嚴(yán)重影響老年人身心健康、家庭和睦。為依法有效推進(jìn)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)，最高人民法院近日發(fā)布6件養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例，以揭露養(yǎng)老詐騙常見“套路”，最大限度擠壓“行騙空間”。

【資料圖】

以提供“養(yǎng)老服務(wù)”為名實(shí)施非法集資犯罪

2016年6月，被告人肖開俊、陳榮與蔡新（已判刑）共謀以開展養(yǎng)老服務(wù)之名實(shí)施非法集資，先后成立兩家養(yǎng)老服務(wù)有限公司，并在多地設(shè)立分公司或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。三人明知公司無融資資質(zhì)，仍安排融資團(tuán)隊(duì)以養(yǎng)老服務(wù)名義，采取打電話、發(fā)傳單、推介會(huì)、口口相傳等方式，輔以發(fā)禮品、參觀“養(yǎng)老基地”等手段，在自貢市等地公開集資，承諾支付每月1%~3%的固定收益、享有養(yǎng)老基地優(yōu)先居住權(quán)和折扣及期滿后返還本金，與集資參與人簽訂《預(yù)存消費(fèi)協(xié)議》《預(yù)存合同》等，共吸收189名老年人預(yù)存消費(fèi)款562萬余元。

法院認(rèn)為，被告人肖開俊、陳榮伙同他人以非法占有為目的，以詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。

典型意義

本案是以提供“養(yǎng)老服務(wù)”為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類犯罪主要表現(xiàn)為以預(yù)售養(yǎng)老床位、虛構(gòu)養(yǎng)老服務(wù)項(xiàng)目等名義，通過辦理會(huì)員卡、明顯超過床位供給能力承諾服務(wù)、預(yù)交養(yǎng)老服務(wù)費(fèi)用等手段，詐騙老年人錢財(cái)。

人民法院提示廣大老年人選擇具有正規(guī)資質(zhì)的養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)犯罪分子以“養(yǎng)老服務(wù)”進(jìn)行非法集資的，要不聽、不信、不參與，并及時(shí)向有關(guān)部門提供線索。同時(shí)，相關(guān)部門要規(guī)范養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)準(zhǔn)入，加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，保障養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)健康發(fā)展。

以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”為名實(shí)施非法集資犯罪

2016年4月，被告人魯鵬和魯光明（另案處理）注冊成立樂平市太陽山老年事業(yè)發(fā)展有限公司（以下簡稱“太陽山老年公司”）。2016年8月至2017年11月，魯鵬未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，借用太陽山老年公司名義，公開宣傳交費(fèi)后可以享受老年公寓住房優(yōu)惠，并承諾以高額福利消費(fèi)卡、貨幣等方式返本付息，非法吸收51名老年人165萬余元。

法院認(rèn)為，被告人魯鵬違反國家金融管理法律規(guī)定，通過發(fā)宣傳單、開推介會(huì)等途徑公開宣傳，并承諾在一定期限內(nèi)還本付息，向社會(huì)不特定老年對(duì)象吸收資金，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

典型意義

本案是以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類犯罪主要表現(xiàn)為以開辦養(yǎng)老院、購買養(yǎng)老公寓、入股養(yǎng)生基地等為由，誘騙老年人參與投資。

人民法院針對(duì)發(fā)現(xiàn)的行業(yè)監(jiān)管漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患，向當(dāng)?shù)厥袌霰O(jiān)督管理部門發(fā)送司法建議書，建議加強(qiáng)營業(yè)執(zhí)照辦理和企業(yè)日常經(jīng)營活動(dòng)監(jiān)管，有力促進(jìn)行業(yè)源頭治理。人民法院提示老年人要謹(jǐn)慎投資高額返利項(xiàng)目，投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”時(shí)要“三看一抵制”：一看“養(yǎng)老項(xiàng)目”是否有登記、備案，二看“養(yǎng)老項(xiàng)目”是否真實(shí)合法，三看“養(yǎng)老項(xiàng)目”收益是否符合市場規(guī)律。抵制高利誘惑，拒絕非法集資。

以銷售“養(yǎng)老產(chǎn)品”為名實(shí)施詐騙犯罪

2018年初，被告人徐正、周金鵬與他人購買富乾匯文化傳播有限公司，安排團(tuán)隊(duì)在公司銷售所謂的紀(jì)念幣（章）、玉石、書畫作品等“藏品”。吸引不特定人到公司后，虛假宣傳公司系國有企業(yè)授權(quán)銷售方，謊稱購買“藏品”可享有國家補(bǔ)貼，虛構(gòu)“藏品”系限量供應(yīng)、在市場上具有稀缺性、具有較高價(jià)值及短期升值空間、“藏品”升值后由公司提供途徑幫助銷售實(shí)現(xiàn)盈利等事實(shí)，欺騙被害人購買上述“藏品”，向被害人開具虛假“收藏品全國統(tǒng)一專用收藏票”。截至案發(fā)，徐正等人騙取46名被害人（大部分為老年人）379萬余元。

法院認(rèn)為，被告人徐正、周金鵬等人以非法占有為目的，通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。

典型意義

本案是以銷售“養(yǎng)老產(chǎn)品”為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類犯罪主要表現(xiàn)為通過提供免費(fèi)或低價(jià)旅游觀光、情感陪護(hù)、虛假宣傳等手段，采取免費(fèi)發(fā)放禮品、商品回購、寄存代售、消費(fèi)返利、會(huì)議營銷、養(yǎng)生講座等方式，誘騙老年人購買價(jià)格虛高的保健品、食品、藥品、醫(yī)療器械、收藏品或者假冒偽劣產(chǎn)品等。

人民法院提示老年人投資消費(fèi)要冷靜，不輕信電話、網(wǎng)絡(luò)、電視推銷，認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)的收藏投資渠道，特別是要謹(jǐn)防所謂“高額返利”“高價(jià)回購”等宣傳，守護(hù)好自己的“養(yǎng)老錢”。

以“以房養(yǎng)老”為名實(shí)施非法集資犯罪

2015年1月至2017年11月，被告人沈移平先后成立、收購上海俐煜金融服務(wù)信息有限公司、上海燦宏融資租賃有限公司（以下簡稱“燦宏公司”）。2016年下半年，沈移平推出“以房養(yǎng)老”項(xiàng)目，引誘投資客戶將房產(chǎn)抵押給小額貸款公司獲取抵押款，再將抵押款轉(zhuǎn)投燦宏公司。被告人顧乃祥為獲取好處費(fèi)，引誘并幫助老年客戶將房產(chǎn)抵押給小額貸款公司獲取抵押款，再將抵押款轉(zhuǎn)借給沈移平。截至案發(fā)，沈移平共計(jì)吸收資金2.98億余元，造成集資參與人經(jīng)濟(jì)損失1.68億余元。顧乃祥參與房產(chǎn)抵押17套，幫助沈移平吸收資金5450萬元，未兌付總額5006萬余元。

法院認(rèn)為，被告人沈移平與他人結(jié)伙以非法占有為目的，以詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。被告人顧乃祥違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

典型意義

本案是以“以房養(yǎng)老”為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類犯罪主要表現(xiàn)為，打著國家政策的旗號(hào)營造“養(yǎng)老恐慌”，利用老年人金融防范意識(shí)較差的特點(diǎn)，惡意設(shè)套，以“房本在家無用”“不耽誤自住或出租”等話術(shù)，誘騙老年人簽訂房產(chǎn)抵押擔(dān)保的借貸合同或相關(guān)協(xié)議，將抵押房屋獲得的資金購買其推介的所謂理財(cái)產(chǎn)品，借助訴訟、仲裁、公證等手段，非法占有老年人房屋。

人民法院提示老年人增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，投資理財(cái)時(shí)不要盲目被高收益誘惑，同時(shí)子女也要關(guān)心、照顧老人，國家、社會(huì)、家庭和個(gè)人聯(lián)動(dòng)起來，讓養(yǎng)老詐騙無處遁形。

以代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”為名實(shí)施詐騙犯罪

被告人李曉雷原系鄉(xiāng)鎮(zhèn)社保部門臨時(shí)工作人員，后被開除。2018年，李曉雷結(jié)識(shí)王飛（另案處理），王飛得知李曉雷曾在社保部門工作，提出幫忙辦理城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)的請(qǐng)求。李曉雷明知無能力幫助他人辦理補(bǔ)交職工養(yǎng)老保險(xiǎn)，仍謊稱可通過掛靠企業(yè)的方式辦理，并通過王飛介紹，以幫助他人辦理職工養(yǎng)老保險(xiǎn)、可領(lǐng)取職工養(yǎng)老保險(xiǎn)金等為名，先后騙取包括多名老年人在內(nèi)的8名被害人107萬余元。

法院認(rèn)為，被告人李曉雷以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予懲處。

典型意義

本案是以代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類犯罪主要表現(xiàn)為謊稱認(rèn)識(shí)社保局等部門工作人員或者冒充銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員，可以代辦“提前退休”“養(yǎng)老保險(xiǎn)”等，騙取老年人的保險(xiǎn)費(fèi)、材料費(fèi)、好處費(fèi)等。

人民法院在審理中發(fā)現(xiàn)，相關(guān)部門在養(yǎng)老保險(xiǎn)政策宣傳以及業(yè)務(wù)辦理等方面存在薄弱環(huán)節(jié)，先后向當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)部門發(fā)送司法建議，建議加大社會(huì)保障政策的宣傳力度，加強(qiáng)和完善社會(huì)保險(xiǎn)代繳業(yè)務(wù)管理。人民法院提示老年人在辦理養(yǎng)老、醫(yī)療保險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)通過相關(guān)部門、網(wǎng)站、社區(qū)、村委會(huì)等了解國家和當(dāng)?shù)卣咭?guī)定，到相關(guān)部門按照程序依規(guī)辦理，不要輕易相信他人能代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)而把費(fèi)用交給他人，避免讓犯罪分子有機(jī)可乘。

以開展“養(yǎng)老幫扶”為名實(shí)施詐騙犯罪

2017年2月底至10月，被告人李建濤以其擔(dān)任法定代表人的北京天康通健心腦血管疾病研究所有限公司為依托，伙同楊琳、賈文山、王偉、張玫、蘇秀榮等人（均另案處理）為實(shí)施詐騙組成較為固定的犯罪組織，在北京市石景山區(qū)、豐臺(tái)區(qū)等地，引誘老年人參加“健康講座、免費(fèi)健康咨詢”活動(dòng)，謊稱賈文山、張玫、蘇秀榮為中國人民解放軍總醫(yī)院、空軍總醫(yī)院、北京醫(yī)院、北京協(xié)和醫(yī)院等知名醫(yī)院專家，騙取被害人信任，并以現(xiàn)場看病、開藥的方式，將低價(jià)購進(jìn)的保健品“百邦牌天元膠囊”“百邦牌銀杏丹葛膠囊”當(dāng)作特效藥品高價(jià)銷售給被害人。楊琳、賈文山、王偉等人通過上述方式，騙取124名被害人93.74萬元。

法院認(rèn)為，被告人李建濤等以非法占有為目的，伙同他人通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取多名被害人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)依法懲處。

典型意義

本案是以開展“養(yǎng)老幫扶”為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類犯罪主要表現(xiàn)為假借義務(wù)診療、心理關(guān)愛、直播陪護(hù)、慈善捐助、志愿服務(wù)、組織文化活動(dòng)等形式獲得老年人的信任，對(duì)老年人實(shí)施詐騙。

人民法院提示老年人就醫(yī)需到正規(guī)醫(yī)院，切莫病急亂投醫(yī)，不要輕信所謂免費(fèi)講座、免費(fèi)診療，更不要高價(jià)購買非正規(guī)藥品、保健品，避免上當(dāng)受騙。