環(huán)球即時(shí)看！瑞豐銀行再度被罰！信貸員直言“不管材料真假” 累計(jì)違法放貸800余萬元
近日，瑞豐銀行被浙江紹興銀保監(jiān)分局行政處罰65萬元，原因是該銀行“貸款管理不審慎，并最終形成不良；未按照規(guī)定報(bào)送案件信息”。
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此外，對(duì)于負(fù)責(zé)貸款管理不審慎的直接責(zé)任人胡某林，銀保監(jiān)分局予以禁止從事銀行業(yè)工作10年的行政處罰，對(duì)負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的袁某予以警告。
因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪，胡某林在2015年12月被警方逮捕。
據(jù)檢察院筆錄，胡某林從2008年大學(xué)畢業(yè)后，就進(jìn)入瑞豐銀行工作，2011年12月調(diào)到越州支行工作，開始擔(dān)任個(gè)貸部經(jīng)理，也就是信貸員，一直到2014年11月辭職。
作為個(gè)貸部經(jīng)理，他主要負(fù)責(zé)支行個(gè)人貸款的受理、調(diào)查、授信、發(fā)放、貸后檢查、催收等工作，負(fù)責(zé)經(jīng)辦個(gè)人貸款的整套流程，還具有放款權(quán)限。
裁判文書網(wǎng)公布的一則刑事判決書披露了胡某林在職期間違法犯罪的詳細(xì)行為。
2011年下半年至2014年11月，胡某林擔(dān)任瑞豐銀行越州支行小貸金融部的客戶經(jīng)理，負(fù)責(zé)個(gè)人貸款的調(diào)查、發(fā)放、貸后管理等工作。2014年，茹某等人采用虛構(gòu)資金用途、提供虛假貸款資料等方式向越州支行申請(qǐng)個(gè)人商業(yè)貸款，胡某林在調(diào)查上述貸款申請(qǐng)時(shí)，違反國(guó)家規(guī)定，累計(jì)違法發(fā)放貸款合計(jì)人民幣809萬元。
他承認(rèn)，“每筆貸款的資金用途都是虛構(gòu)的，實(shí)際的貸款使用人并不是名義上的借款人”；“我事先知道貸款的借款人并非實(shí)際的使用人，一般情況下我就只讓實(shí)際貸款使用人按照銀行的要求提供一些資料，只要這些資料在表面上符合銀行要求就行，至于材料的真假我就都不去管了”。
浙江紹興中級(jí)法院2017年1月作出刑事判決，認(rèn)定胡某林構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑五年二個(gè)月、并處罰金人民幣8萬元。
此外，距離此次行政處罰不到1個(gè)月，同樣因?yàn)椤百J款管理不審慎、未按照規(guī)定報(bào)送案件信息”，9月23日，紹興銀保監(jiān)分局公開了一張針對(duì)瑞豐銀行的罰單。紹興銀保監(jiān)分局對(duì)銀行予以罰款人民幣60萬元，對(duì)直接責(zé)任人周某忠予以禁止從事銀行業(yè)工作5年的行政處罰，對(duì)負(fù)有審批責(zé)任和管理責(zé)任的陳某予以警告。
界面新聞查閱裁判文書網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，周某忠2013年擔(dān)任瑞豐銀行信貸員期間，在明知他人不符合貸款申請(qǐng)的條件下，仍幫助他人偽造購(gòu)銷合同，致使銀行發(fā)放的100萬貸款逾期，且至案發(fā)時(shí)未歸還。
2016年6月周某忠主動(dòng)向警方投案。2017年法院判決，周某忠犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑三年，并處罰金人民幣2萬元，周某忠退繳在法院的100萬元，退賠給瑞豐銀行錢清支行。
公司官網(wǎng)顯示，瑞豐銀行總部位于浙江省紹興市，是浙江省首批改制成立的銀行，前身為紹興縣信用聯(lián)社，2011年改制成為農(nóng)商銀行。注冊(cè)資本15.09億元，2021年6月25日，瑞豐銀行成功登陸上交所主板，成為浙江省首家上市農(nóng)商銀行。
瑞豐銀行2022年度中期業(yè)績(jī)報(bào)告顯示，該行總資產(chǎn)首次突破1500億元，較年初增加150.71億元，增幅11.01%。總負(fù)債1376.47億元，較年初增加145.96億元，增幅11.86%。盈利方面，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入17.49億元，較上年同期增長(zhǎng)13.43%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)6.25億元，較上年同期增長(zhǎng)20.42%。
（文章來源：界面新聞）
