環(huán)球快訊:“收入結構持續(xù)印證我們的戰(zhàn)略！”9萬億股份行中報亮眼 連續(xù)三個季度獲北向資金加倉
34歲生日當天，資產(chǎn)規(guī)模近9萬億的興業(yè)銀行發(fā)布了2022年中期業(yè)績。
【資料圖】
今年上半年，該行營業(yè)收入同比增長6.3%至1158.5億元，增速居上市股份行前列；實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤448.87億元，同比增長11.9%。
其中，該行深入推進“商行+投行”戰(zhàn)略轉型，帶動上半年非息凈收入同比增長17.2%，顯著高于營收增速，對營收的貢獻度亦同比提升3.5個百分點至37.5%。
“我們向市場承諾的‘輕資本’發(fā)展道路正在比較順利地走下去?！睂Υ?，興業(yè)銀行行長陶以平在該行中期業(yè)績說明會上表示。
中報顯示，興業(yè)銀行已連續(xù)三個季度獲北向資金加倉，其中上半年凈增持超2.25億股，北向資金累計持股比例亦升至4.38%；省屬國企福建投資集團持股比例也由年初的1.42%升至2.75%。
對公貸款投放居股份行第一
8月26日披露的興業(yè)銀行半年財報顯示，截至6月末，該行總資產(chǎn)達8.98萬億元，較年初增長4.4%。其中，上半年貸款增量創(chuàng)歷史同期新高，貸款在總資產(chǎn)中的占比也較年初提升1.68個百分點至53.2%。
據(jù)了解，上半年該行對公貸款投放保持股份行第一位，完成全年計劃的67%。結構上看，該行戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、基建行業(yè)、制造業(yè)的信貸增量，占對公貸款增量的63%。
此外，作為國內(nèi)首家赤道銀行，該行綠色業(yè)務規(guī)模繼續(xù)快速增長，符合人行口徑的綠色貸款余額超過5400億元，較年初增長19.3%。截至6月末，全行綠色金融表內(nèi)外融資余額達1.53萬億元，較年初增長10%。
“當前銀行信貸投放要算好綜合收益賬，目的是獲取或維系客戶的主結算賬戶，進而通過結算、代發(fā)薪、代收、代付等產(chǎn)品介入來獲取穩(wěn)定的低成本存款。”陶以平認為。
針對下半年信貸資產(chǎn)布局，興業(yè)銀行黨委委員張旻表示，將重點圍繞三方面鞏固基本盤、布局新賽道：
一是穩(wěn)定企金資產(chǎn)新增投放量，并穩(wěn)步提升收益相對穩(wěn)定、質量較好的零售資產(chǎn)占比，加大零售信貸投放。
二是在經(jīng)濟發(fā)展的破與立中推進業(yè)務的穩(wěn)與進：一方面鞏固綠色、科創(chuàng)、制造業(yè)領域優(yōu)勢，并在這些領域的新興賽道上做好深耕與布局；另一方面推進房地產(chǎn)、政府融資領域轉型，抓好住房租賃、新型政信業(yè)務機遇。
“我們也希望通過企金端資產(chǎn)的構建來拓展零售客戶，也就是從B端到C端的延伸。下半年這是重點發(fā)力方向。”張旻稱。
三是在“四重”(重點分行、重點行業(yè)、重點客戶、重點產(chǎn)品)基礎上，聚焦發(fā)力普惠金融、科創(chuàng)金融、能源金融、汽車金融、園區(qū)金融五大重點領域?！斑@其中蘊藏大量的企金、零售業(yè)務機會?！?/p>
張旻透露，結合五大領域的特殊性，該行在行內(nèi)推行鏈長工作制，組建深耕產(chǎn)業(yè)鏈的跨部門、跨分行、跨行內(nèi)外的專家敏捷小組?！暗谝慌?4個產(chǎn)業(yè)鏈的鏈長和團隊已經(jīng)形成?！?/p>
據(jù)了解，根據(jù)興業(yè)銀行黨委安排，張旻同時分管該行企金、零售板塊?！拔覀儗⒅攸c探索建立企金、零售之間的協(xié)同能力，包括系統(tǒng)協(xié)同、隊伍協(xié)同、產(chǎn)品協(xié)同，以及客戶服務協(xié)同。雖然目前市場上非常少有這種公私聯(lián)動的嘗試，但我們希望能展現(xiàn)出我們的創(chuàng)新能力和改革動能?！?/p>
“收入結構持續(xù)印證我們的戰(zhàn)略”
中報顯示，上半年興業(yè)銀行客戶基礎進一步夯實。其中，有效及以上客戶數(shù)占企金客戶比例提升至41.3%；綠色金融客戶、科創(chuàng)企業(yè)客戶數(shù)增幅分別達16.7%、23.2%；零售客戶增量超過去年全年。
業(yè)務、客戶結構加快調整的同時，興業(yè)銀行收入結構呈現(xiàn)優(yōu)化態(tài)勢。上半年，該行非息凈收入同比增長17.2%至434.2億元，增速大幅高于利息凈收入，對營收的貢獻度同比提升3.5個百分點至37.5%。
“非息收入作為‘商行+投行”戰(zhàn)略執(zhí)行的印證指標，進一步得到了強化，助力營收保持穩(wěn)定“，陶以平表示，”這也說明我們向市場承諾的’輕資本發(fā)展道路正在比較順利地走下去。
具體而言，上半年該行增強債券銀行、FICC銀行能力建設，實現(xiàn)與之相關的金融市場業(yè)務收入175.8億元，同比增長29.5%；通過債券承銷、資產(chǎn)流轉等業(yè)務實現(xiàn)投行收入26.1億元，同比增長18.3%。
此外，興業(yè)銀行上半年輕資本、弱周期的財富銀行業(yè)務手續(xù)費收入126.3億元，同比增長8.4%。其中理財業(yè)務收入75.2億元，同比增長16.6%。據(jù)了解，目前興銀理財業(yè)務規(guī)模已突破2萬億。
中報顯示，截至6月末，興業(yè)銀行集團零售AUM(管理客戶資產(chǎn))規(guī)模達3.07萬億元，較年初增長7.8%，其中管理的表外資產(chǎn)占比超過七成。
“總體來說，下半年我行非息收入預計夠能夠延續(xù)上半年勢頭，保持一個比較合理的增長?！?/p>
興業(yè)銀行計劃財務部總經(jīng)理賴富榮表示，該行將在投行、理財、資金業(yè)務方面有所作為：
投行業(yè)務方面，一是在鞏固承銷業(yè)務優(yōu)勢基礎上，加快在Reits業(yè)務、私募債權、銀團融資、并購融資、資本市場等領域提升服務與競爭能力，促進商投聯(lián)動；二是加快資產(chǎn)流轉，實現(xiàn)優(yōu)質資產(chǎn)向財富板塊持續(xù)引流，提升投行創(chuàng)收能力。
理財業(yè)務方面，及時優(yōu)化理財產(chǎn)品發(fā)行策略，以絕對收益策略的穩(wěn)健型產(chǎn)品為主，推動理財業(yè)務規(guī)模上量，同時初步推廣發(fā)行含權類產(chǎn)品。“預計下半年理財業(yè)務對的營收貢獻還可以延續(xù)。”
資金業(yè)務方面，下半年繼續(xù)加強對市場利率走勢的前瞻性分析和判斷，提升市場機會把握能力和交易做市能力，同時提高境內(nèi)外債券資產(chǎn)擺布和配置的靈活度，增厚投資收益。
新招聘科技背景人員超2500人
今年初開始，興業(yè)銀行著手實施科技、零售、企金、福建區(qū)域等多個領域的體制改革。
該行董事長呂家進年初時表示，改革是一項系統(tǒng)工程，“我們希望通過此次體制改革，對業(yè)務起到引領、促進、推動和保障作用”。
其中，科技體制改革的主線是構建數(shù)字化轉型能力，旨在增強全行科技統(tǒng)籌能力、數(shù)據(jù)管理能力、安全營運能力，更好地服務客戶，適應未來銀行的趨勢。
據(jù)披露，上半年興業(yè)銀行科技投入同比增長17.6%?！吧习肽甑目萍碱A算中，基礎性運營投入占大概四成，推動業(yè)務開展和技術創(chuàng)新兩方面合起來占六成?！痹撔懈毙虚L孫雄鵬稱。
孫雄鵬透露，目前科技體制改革各項工作正在平穩(wěn)進行，組織架構調整、干部隊伍基本到位，管理機制持續(xù)優(yōu)化，賦能業(yè)務持續(xù)提升。其中：
組織架構方面，已調整形成“一委四部一司”架構，包括數(shù)字化轉型委員會、科技管理部、數(shù)據(jù)管理部、科技運營部、安全保衛(wèi)部、興業(yè)數(shù)金子公司?！拔覀儗εd業(yè)數(shù)金進行重構，以業(yè)務職能設置形成12個一級研發(fā)中心、7個直屬部門、132個技術團隊。”
干部員工隊伍方面，基本實現(xiàn)平穩(wěn)交接過渡，科技人員占比升至8.67%?！拔覀兂掷m(xù)推進科技高端人員的招聘和科技人才萬人計劃，年內(nèi)新招聘科技背景人員超過2500人，預計年末科技人才隊伍將達到6700人?！?/p>
孫雄鵬表示，下階段該行將繼續(xù)圍繞未來的轉型需求，持續(xù)深化改革：
一是加快科技基礎能力的建設，包括加快集團云基礎設施建設、啟動在中西部地區(qū)建設大型綠色數(shù)據(jù)中心、推進云原生分布式平臺高階能力的建設，更好支持未來銀行業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展。
二是進行企業(yè)級架構的梳理，為未來銀行的建設打下基礎。針對大投行、大財富、投融資作業(yè)等領域，開展全流程、端到端的流程梳理和診斷，重構業(yè)務架構。同時，重新規(guī)劃應用架構，提升應用架構對客戶服務、營銷拓展、業(yè)務運營、業(yè)務創(chuàng)新的支撐和服務能力。
三是強化數(shù)據(jù)中臺能力提升和數(shù)據(jù)治理，基于數(shù)據(jù)中臺開展企業(yè)級數(shù)據(jù)整合層建設，構建標準、統(tǒng)一、權威、跨條線、可擴展的企業(yè)級數(shù)據(jù)資產(chǎn)，為數(shù)據(jù)應用服務，為業(yè)務場景賦能。加快企業(yè)級數(shù)據(jù)字典的建設，深化數(shù)據(jù)治理，提升數(shù)據(jù)標準化水平。
（文章來源：券商中國）
