Coinbase 與美國紐約州監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解：1 億美元擺平違法指控
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北京時(shí)間 1 月 4 日晚間消息，據(jù)報(bào)道，美國數(shù)字加密貨幣交易所 Coinbase 今日宣布，已與美國紐約州金融服務(wù)部（NYDFS）達(dá)成和解，同意向后者支付 5000 萬美元的罰金。
此外，根據(jù)該和解協(xié)議，Coinbase 還被要求投資 5000 萬美元以支持其合規(guī)項(xiàng)目。紐約州金融服務(wù)部之前曾表示，發(fā)現(xiàn) Coinbase 允許客戶在沒有進(jìn)行充分背景調(diào)查的情況下開戶，這違反了反洗錢法。
紐約州金融服務(wù)部稱，Coinbase 的合規(guī)問題是在 2020 年的一次例行檢查中首次發(fā)現(xiàn)的。調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)，早在 2018 年，Coinbase 的反洗錢控制就存在問題。Coinbase 于 2017 年獲得了在紐約運(yùn)營的牌照。
最初，Coinbase 同意聘請一名獨(dú)立顧問來幫助徹底改革其日常運(yùn)營，使其符合反洗錢法的要求，即了解客戶的身份，并監(jiān)控他們的行為是否存在可疑活動(dòng)。
但這并沒有解決問題，于是，紐約州金融服務(wù)部在 2021 年啟動(dòng)了一項(xiàng)正式調(diào)查。紐約州金融服務(wù)部稱，Coinbase 沒有更深入地調(diào)查客戶的背景；對于其內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)的可疑活動(dòng)警報(bào)，Coinbase 沒有進(jìn)一步追蹤。
根據(jù)紐約州金融服務(wù)部的數(shù)據(jù)，到 2021 年底，Coinbase 積壓了超過 10 萬個(gè)關(guān)于潛在可疑客戶交易的警報(bào)，這些交易沒有得到適當(dāng)?shù)膶彶椤?/p>
紐約州金融服務(wù)部還發(fā)現(xiàn)，Coinbase 在允許人們開戶之前，只對他們進(jìn)行了最基本的檢查，這無意中幫助了一名數(shù)字竊賊從一家公司竊取了 1.5 億美元。
顯然，這次和解是對一度高歌猛進(jìn)的全球數(shù)字加密貨幣交易業(yè)務(wù)的最新打擊。在過去的一年中，已有數(shù)家數(shù)字加密貨幣公司申請破產(chǎn)，其中最引人注目的就是 FTX。
在去年 11 月倒閉之前，F(xiàn)TX 是全球第二大數(shù)字加密貨幣交易所。如今，F(xiàn)TX 創(chuàng)始人薩姆?班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried）和其他高管正面臨著聯(lián)邦刑事指控。
標(biāo)簽： Coinbase
