全球消息！竟有銀行不賣(mài)基金了？這家銀行主動(dòng)申請(qǐng)注銷(xiāo)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證并獲批 什么情況？
基金銷(xiāo)售又不香了？
11月24日，遼寧證監(jiān)局發(fā)文稱(chēng)，近期，丹東銀行向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交了注銷(xiāo)公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)。根據(jù)《行政許可法》《證券投資基金法》《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，證監(jiān)會(huì)決定注銷(xiāo)丹東銀行股份有限公司公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證。
丹東銀行申請(qǐng)注銷(xiāo)基金銷(xiāo)售牌照，尚未披露2021年年報(bào)
(資料圖)
事實(shí)上，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，根據(jù)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公告，自2021年11月以來(lái)，近一年時(shí)間，陸續(xù)有基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)注銷(xiāo)代銷(xiāo)牌照，但多為小型代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。
今年2月，浙江證監(jiān)局發(fā)文稱(chēng)，杭州科地瑞富基金銷(xiāo)售有限公司提交了注銷(xiāo)公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)。之后不久，河南省證監(jiān)局也發(fā)文稱(chēng)，河南安存基金銷(xiāo)售有限公司申請(qǐng)注銷(xiāo)公募基金銷(xiāo)售許可。此外，大連證監(jiān)局調(diào)查證明，泰誠(chéng)財(cái)富基金銷(xiāo)售(大連)有限公司在基金服務(wù)中涉嫌違規(guī)，因此對(duì)其作出責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)的行政處罰，并注銷(xiāo)了泰誠(chéng)財(cái)富的基金銷(xiāo)售許可證。
不過(guò)銀行、券商等金融機(jī)構(gòu)，在財(cái)富管理業(yè)務(wù)大發(fā)展背景下，對(duì)基金銷(xiāo)售牌照顯得更為“珍視”。申請(qǐng)注銷(xiāo)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)則多涉及業(yè)務(wù)范圍變更等組織架構(gòu)調(diào)整問(wèn)題。
3月25日，遼寧證監(jiān)局發(fā)文稱(chēng)，因遼沈銀行吸收合并遼陽(yáng)銀行，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交了注銷(xiāo)遼陽(yáng)銀行公募基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，獲得了批準(zhǔn)。而在今年5月，吉林證監(jiān)局核準(zhǔn)核準(zhǔn)恒泰長(zhǎng)財(cái)證券有限責(zé)任公司減少公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，則是因?yàn)楹闾╅L(zhǎng)財(cái)作為恒泰證券全資子公司，其業(yè)務(wù)范圍變更為純粹的投資銀行相關(guān)業(yè)務(wù)。
因此，丹東銀行申請(qǐng)注銷(xiāo)基金代銷(xiāo)牌照，成為銀行中的“異類(lèi)”。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者查閱丹東銀行官網(wǎng)后發(fā)現(xiàn)，盡管已臨近2022年年底，丹東銀行目前并未披露2021年年報(bào)，其定期報(bào)告披露停滯于2021年半年報(bào)。
根據(jù)公開(kāi)資料，2022年7月，丹東銀行在反饋評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)時(shí)曾表示，按照遼寧省城商行改革化險(xiǎn)工作總體部署，該行正有序推進(jìn)相關(guān)工作，相關(guān)披露程序暫未履行完成，目前尚無(wú)法確定2021年度報(bào)告披露時(shí)間。
但在其官網(wǎng)的公司簡(jiǎn)介一欄中，丹東銀行表示，截至2021年末，丹東銀行在丹東、大連、沈陽(yáng)、營(yíng)口、遼陽(yáng)5個(gè)地區(qū)共有網(wǎng)點(diǎn)102個(gè)，全行現(xiàn)有員工1600余人。全行資產(chǎn)總額達(dá)到985.42億元，各項(xiàng)存款余額為778.55億元，各項(xiàng)貸款余額435.87億元，全年實(shí)現(xiàn)撥備前利潤(rùn)5.13億元，繳納稅金4.55億元。
不過(guò)，從銀保監(jiān)局的罰單上來(lái)看，丹東銀行的內(nèi)控曾暴露出較大問(wèn)題。2022年1月29日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，丹東銀行大連分行因存在違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款并掩蓋信用風(fēng)險(xiǎn)暴露；放松貸款三查，導(dǎo)致貸款未按約定用途使用；非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)；小微企業(yè)服務(wù)收費(fèi)不規(guī)范等違法違規(guī)事實(shí)，被大連銀保監(jiān)局責(zé)令整改并合計(jì)罰款180萬(wàn)元。
基金代銷(xiāo)競(jìng)爭(zhēng)激烈，近期有城商行違規(guī)銷(xiāo)售被罰
回到基金銷(xiāo)售許可。丹東銀行仍在正常經(jīng)營(yíng)，卻主動(dòng)放棄基金銷(xiāo)售牌照，也反映出基金代銷(xiāo)江湖的慘烈競(jìng)爭(zhēng)，尤其在市場(chǎng)大幅波動(dòng)時(shí)更是如此。
11月10日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)披露了2022年三季度基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保有量數(shù)據(jù)。2022年三季度，100家機(jī)構(gòu)的非貨幣公募基金銷(xiāo)售保有總規(guī)模為8.36萬(wàn)億元，較二季度的8.68萬(wàn)億元減少了3228億元，縮水幅度為3.72%；前百?gòu)?qiáng)機(jī)構(gòu)的股票+混合公募基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)股混基金)保有量更是環(huán)比下降10.0%。
而能入選百?gòu)?qiáng)的機(jī)構(gòu)中，也呈現(xiàn)出明顯馬太效應(yīng)。如股混基金保有量第一名為招商銀行，保有規(guī)模達(dá)到6291億元；而第100名的粵開(kāi)證券，僅有26億元。
上榜百?gòu)?qiáng)的城商行中，則多是已在A股上市或位于經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的城商行，包括寧波銀行、上海銀行、杭州銀行、南京銀行、東莞銀行等。丹東銀行未出現(xiàn)在百?gòu)?qiáng)榜單中。
值得一提的是，從監(jiān)管近期開(kāi)出的罰單來(lái)看，在基金代銷(xiāo)領(lǐng)域，一些城商行也暴露出內(nèi)控缺失、合規(guī)不足等問(wèn)題。
11月4日，山東證監(jiān)局對(duì)日照銀行股份有限公司采取責(zé)令改正監(jiān)管措施，指出日照銀行存在以下問(wèn)題：一是未制定基金產(chǎn)品準(zhǔn)入的標(biāo)準(zhǔn)；二是未對(duì)引入的基金管理人、基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；三是部分未取得基金從業(yè)資格人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。
11月8日，山東證監(jiān)局又對(duì)威海市商業(yè)銀行股份有限公司采取責(zé)令改正措施。山東證監(jiān)局表示，威海銀行旗下的濱州分行、日照分行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的人員未取得基金從業(yè)資格。
山東證監(jiān)局因此要求兩家銀行進(jìn)一步加強(qiáng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，認(rèn)真進(jìn)行整改，并提交書(shū)面整改報(bào)告。
（文章來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞）
標(biāo)簽： 基金銷(xiāo)售
