環(huán)球觀察：事關(guān)個(gè)人養(yǎng)老金 129只產(chǎn)品與37家銷售機(jī)構(gòu)名錄發(fā)布！
11月18日，證監(jiān)會確定并發(fā)布首批個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品名錄與基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，首批名錄包括40家基金管理人的129只養(yǎng)老目標(biāo)基金，以及37家基金銷售機(jī)構(gòu)。
證監(jiān)會表示，后續(xù)將持續(xù)定期發(fā)布并動(dòng)態(tài)調(diào)整個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品名錄與基金銷售機(jī)構(gòu)名錄。
據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者統(tǒng)計(jì)，首批129只個(gè)人養(yǎng)老金基金分為兩大類：養(yǎng)老目標(biāo)日期基金50只、養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金79只。
(資料圖片僅供參考)
值得一提的是，其中穩(wěn)健養(yǎng)老FOF(權(quán)益資產(chǎn)0-30%)59只，占首批個(gè)人養(yǎng)老金基金總數(shù)近半。
業(yè)界認(rèn)為，首批個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄發(fā)布標(biāo)志著基金行業(yè)服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金事業(yè)各項(xiàng)準(zhǔn)備工作已進(jìn)入實(shí)質(zhì)性準(zhǔn)備階段。
廣發(fā)基金表示，個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄的公布，體現(xiàn)了公募基金行業(yè)服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金事業(yè)的積極性和主動(dòng)性。更多產(chǎn)品入選名錄，進(jìn)一步豐富了個(gè)人養(yǎng)老金的投資選擇，有利于未來投資者根據(jù)名錄選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)收益水平的好產(chǎn)品；同時(shí)，該名錄的動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制，也有利于行業(yè)在良性競爭中不斷提高投資管理水平，增強(qiáng)投資者獲得感。
個(gè)人養(yǎng)老金基金：“穩(wěn)健型”產(chǎn)品占比近半
11月18日，證監(jiān)會發(fā)布個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄和個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄。
個(gè)人養(yǎng)老金基金共涉及40家基金管理人的129只養(yǎng)老FOF基金。
近期上述129只養(yǎng)老FOF基金都設(shè)立了Y 類基金份額，Y 類基金份額是針對個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立的單獨(dú)的基金份額類別，投資人將通過個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶購買Y 類基金份額參與個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)。根據(jù)個(gè)人養(yǎng)老金賬戶要求，個(gè)人養(yǎng)老金投資基金相關(guān)資金及資產(chǎn)將封閉運(yùn)行，其基金份額申購贖回等款項(xiàng)將在個(gè)人養(yǎng)老金賬戶內(nèi)流轉(zhuǎn)。
據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，首批129只個(gè)人養(yǎng)老金基金分為兩大類：養(yǎng)老目標(biāo)日期基金50只、養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金79只。
值得一提的是，在79只養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金中，穩(wěn)健養(yǎng)老FOF(權(quán)益資產(chǎn)0-30%)是59只；平衡養(yǎng)老FOF(權(quán)益資產(chǎn)30%-60%)是18只，積極養(yǎng)老FOF僅為2只。
總體來看，首批個(gè)人養(yǎng)老金基金中，“穩(wěn)健養(yǎng)老FOF”的數(shù)量最多，達(dá)59只，占首批個(gè)人養(yǎng)老金基金總數(shù)129只的45.74%。
也即是說，首批個(gè)人養(yǎng)老金基金中，有近半是風(fēng)險(xiǎn)較小，波動(dòng)較低，同時(shí)鎖定期較短，一般為一年鎖定期的產(chǎn)品。
從管理人來看，個(gè)人養(yǎng)老金基金中，管理數(shù)量最多的是華夏基金，達(dá)9 只，此外，匯添富基金、南方基金有8只，易方達(dá)基金7只，廣發(fā)基金6只。
此外，證監(jiān)會發(fā)布的37家個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行16家、證券公司14家和獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)7家。
名單將持續(xù)更新
據(jù)了解，對于個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品名錄與基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，證監(jiān)會后續(xù)將持續(xù)定期發(fā)布并動(dòng)態(tài)調(diào)整。
根據(jù)人社部關(guān)于名錄公示的安排，后續(xù)在名錄更新過程中，人社部信息平臺和中登公司基金行業(yè)平臺將通過系統(tǒng)對接，實(shí)時(shí)更新發(fā)布個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品及基金銷售機(jī)構(gòu)名錄；證監(jiān)會及基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站發(fā)布的名錄為每季度特定時(shí)點(diǎn)更新名錄。
在證監(jiān)會每季度更新名錄前，符合《暫行規(guī)定》規(guī)定的新增個(gè)人養(yǎng)老金基金和基金銷售機(jī)構(gòu)，在納入人社部和中登公司平臺后，即可參加個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)。
因此，實(shí)時(shí)名錄信息以人社部信息平臺及基金行業(yè)平臺為準(zhǔn)。
據(jù)了解，目前仍有部分養(yǎng)老目標(biāo)基金符合個(gè)人養(yǎng)老金基金的要求，后續(xù)個(gè)人養(yǎng)老金基金隊(duì)伍有望持續(xù)擴(kuò)大。
根據(jù)11月4日證監(jiān)會發(fā)布的《個(gè)人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》(以下簡稱《暫行規(guī)定》)中第十條的要求，目前擬納入首批個(gè)人養(yǎng)老金基金的產(chǎn)品須為最近4 個(gè)季度末規(guī)模不低于 5000 萬元或者上一季度末規(guī)模不低于 2 億元的養(yǎng)老目標(biāo)基金。
天相數(shù)據(jù)顯示，截至2022 年 9 月 30 日，共計(jì)有 137 只基金滿足規(guī)模要求，45 家管理人有符合個(gè)人養(yǎng)老金投資要求的在管產(chǎn)品。
附錄1:個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄
附錄2:個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄
（文章來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）
標(biāo)簽： 銷售機(jī)構(gòu)
